日本加密貨幣市場有多熱？日本金融廳：現在有「110 間」交易所想進入日本市場

根據日本法規，想要在日本經營加密貨幣交易所的公司，須向該國最高金融監管機構「日本金融廳（ Financial Services Agency，FSA）」註冊。

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目前在日本有 19 家加密貨幣交易所的營運公司進行註冊，其中共有 16 家在 2017 年獲得批准。在 2018 年，FSA 沒有批准任何公司，最後在今年有 3 家獲得批准。然而，現在已經有更多的加密貨幣交易所表示，非常有興趣進入日本的加密貨幣市場。

FSA 於本週一向外媒 Bitcoin.com 透露，這些企業處於註冊的各個階段，像是「初步諮詢」和「有關註冊的查詢」，並補充道：

截至6月份，共有110間加密貨幣交易的服務提供商，表達了他們對日本的加密貨幣市場感興趣

在等待批准的申請人之中，其一為日本最大的通訊軟體公司「Line Corporation」所經營的的交易所。

除了美國和日本兩個國家，由於當地監管限制之外，Line 的交易所在全球均有提供虛擬貨幣交易服務。在 6 月 20 日，彭博社報導該公司即將獲得 FSA 的批准，推出另一間名為「Bitmax」的交易所，開始在日本提供交易平台服務。但目前 FSA 並沒有就公司的註冊狀態發佈公告。

19 個註冊的加密貨幣交易所

在 2017 年 4 月日本同意讓加密貨幣合法化作為支付手段後，FSA 整理了所有註冊加密貨幣交易所的名單。前 11 個交易所營運商於 2017 年 9 月 29 日註冊，分別是：

Money Partners Group、Quoine、Bitflyer、Bitbank、SBI Virtual Currency（於7月1日更名為SBI VC Trade Co. Ltd.）、GMO Coin、Huobi Japan（前身為Bittrade）、Btcbox、Bitpoint Japan、Fisco Cryptocurrency Exchange 和 Tech Bureau

2017 年 12 月則是有 5 間交易所：

DMM Bitcoin、Taotao（前身為Bitarg）、Bitgate、Xtheta 於 1 日註冊。Bitocean 則於 26 日註冊。

到 2018 年，由於日本最大的交易所之一的 Coincheck 於一月份遭駭客攻擊，沒有任何營運商註冊。從該事件發生後，FSA 加強了對此該產業的監管，包括對各個交易所進行現場突襲檢查。

Coincheck 重新出發

而到目前為止，FSA 已經再度批准了三個交易所，第一間為 Coincheck，該交易所在被線上券商公司 Monex Group 收購後，於 1 月 11 日成功向 FSA 註冊。今年 3 月 25 日，跨國集團樂天收購的 Rakuten Wallet（前身為 Everybody’s Bitcoin）和 Decurret 也成功註冊並開始營運交易所業務。

bitFlyer 恢復開戶

bitFlyer 是日本交易量最大的加密貨幣交易所之一，由於收到 FSA 的業務改進命令、凍結新用戶註冊長達一年，隨著提升了解你的客戶（KYC）流程以及反洗錢（AML）合規流程後，在今年 7 月 3 日恢復開設新帳戶功能，該公司在最新的聲明中寫道：

我們自願暫停新帳戶的開設功能，以重新確認現有客戶的身份，並加強內部管理結構。

我們宣布，新的帳戶創建功能已經恢復。

Fisco 受到金融廳的行政命令

今年 6 月 21 日，FSA 了宣布針對 Fisco 交易所的行政命令，而 Fisco 是一間日本投資公司，在去年9月 Zaif 交易所被駭客攻擊後，對它們進行了收購。而早在去年9月20日 Zaif 遭駭時，FSA 也曾就已經針對該交易所當時的營運商 Tech Bureau 頒布了業務改進命令。

延伸閱讀：日本金融廳（FSA）展開突襲檢查，遭駭交易所「Zaif」不及格

據公告，FSA 表示它於今年 2 月 13 日對該交易所進行了現場檢查，並表示：

我們發現，該公司管理層沒有認識到合法合規的重要性……這導致了一些違法行為。

而且公司內部的業務管理系統存在問題。其中包含針對『洗錢和恐怖主義融資』的風險管理系統，以及外部管理如『外包管理系統』等，也都存在問題。

FSA 命令該公司建立一系列包括法律合規、風險管理、外包、新的加密貨幣處理、保護用戶訊息和審計等系統，並且必須在 7 月 22 日前提交改進計劃，跟進每月實施進度報告。

Coincheck 支援 10 種加密貨幣

Coincheck 於 2017 年申請註冊，但在註冊獲得批准前，一直被視為「經銷商」運營。自監管生效以來，該經銷商是一直在日本經營的交易所，為此 FSA 允許 Coincheck 在註冊審查的同時，可以繼續提供用戶服務。

去年 1 月 26 日，Coincheck 被駭客攻擊，損失了大約 650 億日元（約 5.5 億美元）的新經幣（XEM），波及了該交易所 260,000 位所持有 XEM 的用戶，在 Coincheck 遭駭後隨即被 Monex Group 收購，並進行系統改進。

Coincheck 目前正在逐漸恢復因為駭客攻擊而暫停的部份服務。該平台目前支持比特幣（BTC）、以太幣（ETH）、以太經典（ETC）、LSK、FCT、瑞波幣（XRP）、新經幣（XEM）、萊特幣（LTC）、比特現金（BCH）和萌奈幣（MONA）的交易。

FSA 警告未經授權的交易所

英國金融服務管理局於 6 月 25 日向 Cielo EX Ltd. 發出警告，由於該公司經營一家加密貨幣交易所，但卻在未經授權的情況下向日本居民提供服務。該平台提供多種加密貨幣的交易，如比特幣（BTC）和Asobi Coin（ABX）。這是 FSA 自加密貨幣交易所之規範實施以來，發布的第四次警告。

其他三個警告，分別是於針對去年 2 月份在直布羅陀的 SB101、去年 3 月的幣安（Binance）以及去年 2 月的 Blockchain Laboratory Ltd. 。

幣安創辦人趙長鵬在 ABS 2019 中表示，FSA 對於幣安的正式發函警告，是在日本主流媒體報導關於 FSA 不滿幣安營運的消息之後才發生。

日本的新法案通過，同時承諾遵守 FATF 標準

日本在今年主辦了 G20 峰會和其他相關的部長級會議。而在 6 月 29 日的 G20 峰會結束後，日本和其他 G20 國家共同宣布承諾，會採用防制洗錢金融行動工作小組（FATF）制定的加密貨幣交易規範。

日本於 6 月 7 日所發布的一項新的加密貨幣法案，於 5 月底日正式在日本議會通過。

FSA 準備一篇標題為「伴隨著訊息和通信技術的發展，為應對金融交易的多樣化，針對資金結算法修訂草案」，旨在修訂適用於加密資產的兩項關鍵法律：「基金結算法」（Act on Fund Settlement ）和「金融工具和交易法」（Financial Instruments and Exchange Act）。

經修訂過後的法案，共附有15項要求：其中包含「要求政府澄清監管目標」、「部署適當的人員」、「實施符合國際標準的適當法規」、「考慮適當的稅收方法」等等。

對此 FSA 曾解釋說，這 15 項要求是：「在提交法案之前應該被考慮的事項，並且應該在法案生效前對其採取適當的回應。」，並且 FSA 在本週一告訴告訴媒體，他們目前正在進行廣泛的人事改組。

此外，FSA 上個月宣布對「加密貨幣交易營運方針」進行部分修訂。其中包括加密交換營運商所需的業務管理系統。該文件還更新了對 ICO 的監管，包含發行人可於何時出售自己的代幣。