9 月 14 日下午，桃園地檢署表示，檢察官已偵結以鍾男為首的 MBI 吸金集團共 20 人、提起公訴。該犯罪集團於 2014 年至 2019 年間，利用馬來西亞 MBI 公司旗下之虛擬貨幣理財投資平台－MFC 網站，誆騙受害者投資空氣幣「GRC 易物幣」打著「只漲不跌、保證獲利」的旗，加以豐厚的獎金制度誘使投資人拉下線，違法吸金超過 27 億台幣。
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昨（14）日下午，桃園地檢署表示，檢察官已偵結以鍾男為首的 MBI 吸金集團共 20 人，依違反銀行法「非銀行不得經營收受存款業務」罪提起公訴。
該犯罪集團於 2014 年至 2019 年間，利用早已在國際間惡名昭彰的馬來西亞 MBI 公司旗下之虛擬貨幣理財投資平台－MFC 網站，誆騙受害者投資「只漲不跌、保證獲利」之明顯不符現實的空氣幣「GRC 易物幣」，並以標準的龐式騙局手法－豐厚的獎金制度誘使投資人再去外面拉下線、增加受害會員數。
檢察官與桃園、新竹檢調單位兵分多路，針對此次 20 人的居處進行搜索，查扣了法拉利、保時捷、賓士車及多支名錶、名牌，還有大量藝術品、飾品及現金新台幣 100 萬元等贓物，另查扣了土地、房屋不動產 8 筆，向桃園地院聲請扣押獲准。
自 2014 年至 2019 年，六年間該集團所招攬的受害者高達上千名、違法吸金超過 27 億台幣。
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詐騙手法
據桃園地檢署發出的新聞稿指出：
集團招攬下線買賣以 100 至 3 萬 5000 美元為計價單位之虛擬點數「註冊點」；下線開立新帳戶後，取得半年可增長 1.5 倍、一年可增長 2.25 倍之「GRC」虛擬點數；再經由「掛賣」程序，產生可交易之「註冊點」，鼓勵下線加碼投資或對外再招攬下線。
並標榜點數可向特約商店消費、以及推行「直推獎金」、「對碰獎金」及「代數獎金」等獎金制度，增加對外招攬下線或投資誘因。
MBI 把整體投資計劃設計得非常複雜，使得大眾難以搞懂其中規則，僅需記得「拉夠越多人，越賺」；其背後重點推行的「下線獎金制度」，確保了底層將有源源不絕的大量新人加入、保證金字塔模式高層的利益。
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詐遍全球
根據台灣臺中地方檢察署 2016 年表示，MFC Club 在台灣有五至六條線由不同上線經營。當年，其在台灣就曾被檢調查獲其中一線－以戴通明為首，當時吸金金額已達 10 億元。
而方才提到，馬來西亞 MBI 集團早已在國際間聲名狼藉，其在中國、馬來西亞都有規模驚人的受害者。其投資人多為五、六十歲之中老年長者，無論家人如何勸阻，都無法阻止這些受害者捧著大把大把的鈔票、積蓄加碼投入。
2017 年開始，中國警方和馬來西亞警方相繼對 MBI 展開查緝行動。
2017 年在馬來西亞當地取締 MBI 集團金字塔傳銷行動中，有 90 多個戶頭、超過上億資金被凍結，MBI 創辦集團人張譽發本人也被警方扣押；2017 年 11 月，上海公安機關破獲 MBI 集團涉嫌組織、領導傳銷活動案，逮部 40 多名犯罪嫌犯。
2018 年 4 月，重慶警方破獲 MBI 重大網路傳銷案，逮捕犯罪嫌犯 11 名、涉案金額達近 3 億元。
2019 年 10 月，被騙金額高達 2.2 兆台幣的百名中國人甚至跨國前往維權、聚集在中國駐馬來西亞大使館前長跪不起、唱著中國國歌，控訴馬來西亞 MBI 詐騙千億人民幣。
可惜的是，事發後，張譽發本人也僅被馬來西亞判處極輕的罪刑：罰了一點款，並在牢中待了一天就出來了。
如此輕的刑罰，對已吸金上億元的主嫌們來說簡直不痛不癢，也難怪這種大型騙局會如雨後春筍般不停出現、如此防不甚防。
然而根據今年《泰國頭條新聞》報導，張譽發還前往泰國宋卡府 Na Thawi 寺廟剃度短期出家，對外宣稱此次皈依佛門主要是懷著對寺廟住持的敬重之心、給老人做功德。
小結
想富之心人人都有，但當看到好的過頭的利益時，投資人還是應該審慎思考「利益從何而來」。
傳銷手法無論如何變化都離不開拉下線、層層分潤這些遊戲規則，所以只要保持清醒、摒棄貪婪、不心存僥倖自己不是最後一隻老鼠，就能逃過詐騙魔爪。
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