加密貨幣交易所幣安（Binance）與 Gulf Innova 合資成立的 Gulf Binance 最近獲得泰國證券交易委員會（SEC）頒發的經營牌照，該合資公司目標是在泰國建立一個數位資產交易所，以下將解讀幣安在東南亞獲得的這第一張牌照。
（前情提要：幣安合資公司》Gulf Binance 獲得泰國數位資產營運商牌照）
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最近幣安在泰國獲得數位資產營運商牌照，這是幣安在東南亞的首張牌照。該許可證授予了他們的新合資企業 Gulf Binance，該公司將作為數位資產交易所和數位資產經紀人營運，由 Binance 的技術提供支援。有了泰國證監會 SEC 的許可將使 Gulf Binance 能夠在泰國進行數位資產的營運，而該合資企業是幣安與 Gulf Innova 的合作也獲得了泰國財政部的許可。
SEC 一直在積極規範泰國的數位資產市場，包括釋出數位資產錢包法規，要求數位資產企業申請牌照。2023 年 1 月，泰國 SEC 釋出數位資產錢包管理規定，要求數位資產託管服務商為其客戶建立數位錢包管理系統。
要求為客戶數位資產提供託管服務的數位資產業務經營者建立數位錢包管理系統，以適應數位資產和私人交易。高效保管金鑰，保障客戶資產安全。條例涵蓋以下要求：
- 監督數位錢包和私鑰的風險管理並管理政策和指南；
- 數位錢包的設計、開發和管理政策以及私鑰的適當和安全建立、維護和訪問或其他相關資訊和程式；
- 任何可能影響數位錢包和私鑰管理系統的事件的應急計畫。這包括制定和測試行動程式、指定負責人和報告事件。還需要對系統安全進行審計，並在發生任何影響與數位資產託管相關的系統安全的事件時進行數位取證調查
另外泰國還計畫將於 2025 年批准首批虛擬銀行提供服務，以促進競爭、拓寬貸款管道、降低企業和個人的成本。助理行長 Tharith Panpiemras 表示，泰國央行計畫在 2024 年頒發三張牌照，然後在 2025 年開始營運。到目前為止，已有 10 家公司表示有興趣申請。
SEC 還為涉及數位資產活動的實體制定了治理規則，包括數位資產交易所、經紀人和其他相關活動。
如果不遵守泰國數位資產法規的處罰是什麼？
不遵守泰國的數位資產法規可能會受到處罰，例如最高 5,000,000 泰銖（約合 144,500 美元）的行政罰款、最高 1 年的監禁或不超過 1,000,000 泰銖（約合 28,900 美元）的罰款，或兩者並罰。數位資產業務營運商必須遵守許可和監管要求，泰國證券交易委員會通過起訴和罰款違規業務營運商來嚴格執行規則。
以下是關於泰國數位資產牌照你所關心的幾個問題：
一、數位資產定義？
在泰國，數位資產被認為是可以交易或用於交易的任何形式的數位資產。例如，加密貨幣、證券代幣、token 代幣和穩定幣。
二、泰國是否有數位資產的法律框架？
泰國監管數位資產領域的主要法律是數位資產業務緊急法令 BE 2561 (2018)，也稱為 「法令（Decree）」。該法令規範了數位資產行業的方方面面，包括數位資產的發行人、入口網站和產品，以及參與數位資產銷售、購買和交換的個人和公司，如交易所、經紀人、交易商、基金經理和顧問。
稅收法修正案（第 19 號）BE 2561 在行業監管中也發揮著關鍵作用。《收入法》規定了因擁有數位代幣而產生的利潤或利益的分配、轉讓加密貨幣或數位代幣的資本收益以及預扣稅義務。
三、如何獲得數位資產許可證？
數位資產許可證由財政部（MOF）頒發。所有申請人都必須先獲得泰國 SEC 的初步推薦，然後再由財政部考慮和批准。
四、獲得 SEC 推薦的標準是什麼？
數位資產業務必須滿足以下要求才能獲得泰國 SEC 的批准：
- 在泰國成立公司；
- 董事、執行董事以及擁有管理權和權力的人必須滿足泰國 SEC 要求的所有資格；
- 準備一份可行的商業計畫，可以證明公司已經準備好執行數位資產的系統；
- 需要提供符合泰國財務報告標準 (Thai Financial Reporting Standards) 的經過審計的財務報表。另外製作這些報表的審計師必須是泰國證券交易委員會 (SEC) 批准的名單上的審計師。
如果申請人是數位資產交易所，他們不得同時作為數位資產交易商營運，反之亦然。
五、實收資本要求是什麼？
要獲得數位資產許可證的資格，公司必須滿足以下實收註冊資本額：
1、數位資產交易所：
普通數位資產交易所：至少 5000 萬泰銖
非儲存型交易所：至少 1000 萬泰銖
需要客戶授權才能訪問客戶資產的交易所：至少 1000 萬泰銖
2、數位資產經紀人：
普通數位資產經紀商：至少 2500 萬泰銖
非儲存型經紀商：至少 100 萬泰銖
需要客戶授權才能訪問客戶資產的經紀商：至少 500 萬泰銖
3、數位資產交易商:
至少 500 萬泰銖
4、數位資產基金經理：
可以儲存客戶資產或為非機構客戶提供服務的經理：至少 2500 萬泰銖
只為機構客戶提供服務的非儲存型經理：至少 1000 萬泰銖
5、數位資產顧問：
100 萬泰銖。
此外，交易所、經紀商、交易商、基金經理和顧問必須保持相關法規規定的淨資本。
申請提交後，泰國 SEC 將對其進行審查，如果合適，將在收到後 90 天內將其轉發給財政部。財政部將在 SEC 建議後的 60 天內審查申請。60 天後，財政部將接受或拒絕申請。
大家知道，數位資產經營者必須在獲得 SEC 和 MOF 批准後的 180 天內開始經營。如果逾期未開展經營活動的，可吊銷經營許可證。此外，30,000 泰銖的初始許可費不可退還
根據泰國法律，獲準交換、購買和出售數位資產的企業被視為金融機構。因此，它們受相關反洗錢和反恐怖主義融資法律的約束。這包括客戶盡職調查、瞭解您的客戶和交易報告法規。
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