台灣金管會公布 2024 年金融檢查重點，重點放在打擊詐騙、強化洗錢防制，並首次將虛擬貨幣事業（VASP）納入金融檢查。
（前情提要：台灣加密貨幣ETF有望開放？金管會：漸進式鬆綁，業者自律規範為主）
（背景補充：金管會證期局：台灣虛擬資產監管參照英國模式！若學美國，很多業者會「移送法辦」）
金管會於週二（19）發布了 2024 年金融檢查重點，共涵蓋近百項領域，特別著重於打擊詐騙行為與加強洗錢防制。值得注意的是，虛擬資產平台及交易業務事業（VASP）明年也將首度納入查核業別。
25 家虛擬貨幣業者明年列入金管會監管重點
在虛擬貨幣領域，金管會已於 9 月底正式發布「管理虛擬資產平台及交易業務事業(VASP)指導原則」，要求業者自律，並強化對客戶的保護措施。
據金管會的統計，目前台灣共有 180 萬個虛擬資產交易帳戶，而原本簽署洗錢防制法遵聲明的 27 家交易平台業者中，整併後目前為 25 家，另有 19 家業者仍在審查或補件階段中。
同時金管會強調，未來對於沒有簽署洗錢防制法遵聲明的業者，雖然目前不會進行金融檢查，但這並不意味著他們可以完全無視法規。可以預期的是，隨著洗錢防制法相關法案的修訂，未來對於虛擬貨幣資產交易平台的要求應會更加嚴格。
加強傳統金融防詐、洗錢措施
而在傳統金融方面，金管會在 2024 年的檢查重點中包括了銀行、信合社、證券商及投資信託等機構的防詐措施，如加強新開戶的審查流程、管理網路銀行和 ATM 等高風險業務，以及提升員工的相關教育與宣導。
此外，金管會也強調了對公司治理、金融消費者權益保護、國內外不動產授信風險管理以及資訊通信安全的關注。特別是在金融消費者權益保護方面，金管會將著重於個人資料保護、為身心障礙者及高齡客戶提供的權益保護，以及對理財專員的銷售操作控管等方面。
總的來說，金管會在 2024 年的金融檢查中將重點放在資安、消費者保護和防詐騙，涵蓋金融業各個領域。不動產放款風險的管理也將不限於國內，連同海外的不動產授信風險也將被納入檢查範圍。
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