根據《金融時報》報導，加密貨幣和數位支付公司因各種違規行為首次支付的罰款總額超越傳統金融機構。其中，占很大比例的罰款事件是幣安與美國和解的 43 億美元…
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幣安在去年 11 月底繳納 43 億（約 1,352 億新台幣）美元天價罰金與美國司法部（DOJ）達成和解，這在很大程度上造成去年加密貨幣和數位支付公司支付的罰款金額第一次超越了傳統金融機構。
加密/數位支付公司罰款金額首次超越傳金
根據《金融時報》報導，去年加密貨幣和數位支付公司因客戶檢查和反洗錢措施不足、違反制裁規定以及其他金融犯罪問題，共支付了高達 58 億美元的罰款，遠遠超過了傳統金融機構在同期內支付的 8.35 億美元罰款總額（該金額是傳統金融機構過去十年中的最低水平）。
對此，華盛頓的 Better Markets 執行長 Dennis Kelleher 指出：
這些數據反映的是加密貨幣領域普遍存在的欺詐和犯罪行為，這迫使監管機構和檢察官將資源轉移到這一新興領域，而不是傳統銀行的改善。
Kelleher 將這種情況描述為旨在「制止這些惡劣行為，並防止它們進一步惡化」的努力。
加密/支付公司罰款數量增加
此外在罰款數量上，去年也締造了新高紀錄。加密公司去年記錄了 11 項罰款，相比之下過去五年平均每年不到 2 項；支付公司則遭到 27 項罰款，2018 年至 2022 年期間的年均約 5 項，且這些被罰款的支付公司幾乎都不到 20 年歷史。
對此，諮詢公司 Kroll 反洗錢主管 David Lewis 表示：
大多數司法管轄區尚未按照全球標準對加密貨幣公司進行監管，因此我們預計該領域將面臨進一步罰款。
Pinsent Masons 律師事務所合夥人 Andrew Barber 表達類似觀點：「隨著政府引入新的監管制度，未來幾年針對加密貨幣和支付公司的罰款可能會更高」。
然而，加密貨幣專家兼 CMS 律師事務所合夥人 Charles Kerrigan 則持有不同立場。他認為，未來幾年罰款可能會減少，因為加密貨幣已經比其嬰兒期受到更嚴格的控制。
從長遠來看，加密貨幣還不足以助長大量金融犯罪，也不足以成為金融犯罪罰款的重要來源。 與傳統金融體係數百萬億資產相比，其全球市值僅 1.8 兆美元。
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