Bitfinex 是幣圈少數的老牌交易所，以其低風險、高利率的美元放貸功能吸引投資者。本文將全面介紹 Bitfinex 的背景資訊、優缺點、放貸教學、安全性，以及當前問題。
（前情提要：驚爆》Bitfinex資料外洩：40萬用戶帳密流出！請速更改密碼）
（背景補充：突發！Bitfinex交易所暫停交易、無法出入金，官方：正在調查平台效能異常）
老牌加密貨幣交易所 Bitfinex，因其 Logo 為綠色葉子，也被稱為「綠葉交易所」。除了一樣有貨幣交易功能、衍生品交易、場外交易（OTC）之外，最受歡迎的就是其穩定幣放貸功能。
本文就為讀者整理 Bitfinex 的背景資訊、優缺點、安全性、如何放貸…等各方面，以利讀者認識這個老字號交易所。
Bitfinex 背景介紹
Bitfinex 成立於 2012 年，註冊在英屬維京群島，是幣圈少數僅存的「老字號」交易所。經歷過三輪牛市循環、被駭客竊取 119,754 顆比特幣（當時價值約為 5,400 萬美元，但在檢方查獲時價值已超過 36 億美元），甚至被美國司法部（DOJ）控告，仍屹立不搖。
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根據 CoinMarketCap 的數據，Bitfinex 是目前全球第 9 大的現貨交易所，保持在前十名的行列內。
Bitfinex 由母公司 iFinex Inc. 管理、營運，現任 CEO 是荷蘭籍的 Jean-Louis Van der Velde（中文名：方雋哲）。值得一提的是，美元穩定幣龍頭 USDT 的發行商 Tether 的母公司也是 iFinex Inc.，且其管理團隊與 Bitfinex 的高度重疊，反映出兩家公司的緊密關聯。
Bitfinex 的優缺點
優點
- 流動性高：Bitfinex 是全球交易量前十大的加密貨幣交易所，提供了高度的市場流動性。
- 高安全性措施：Bitfinex 採用多層次的安全措施，包括冷錢包儲存、大量用戶資金存儲於冷錢包，以及雙重要素驗證（2FA）。
- 借、放貸服務：Bitfinex 除了有 P2P（點對點）借貸平台外，還另外提供了自動放貸機器人的功能，讓用戶可以有更好的自動化收益。
缺點
- 資產透明度不足：Bitfinex 缺乏定期揭露平台資產的「默克爾樹證明」（Merkle tree），資產透明度有待提升。
- 複雜的用戶介面：相比其他主流交易所，Bitfinex 的介面不易操作，對新手來說並不友善，多數用戶是為了它的借放貸服務而註冊。
- 缺乏監管牌照：Bitfinex 沒有獲得任何國家的監管牌照，可能引起投資者對其合規性和安全性的疑慮。
- 與 Tether 的關係：Bitfinex 與 Tether 關係密切是一體兩面，過去疑似參與了一些不明的交易。若 Tether 的 USDT 出現問題，可能影響市場對 Bitfinex 的信任。
- 過去的安全事件：曾遭受過駭客攻擊，儘管已經採取了改進措施，但仍可能讓一些用戶感到不安。
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Bitfinex 特色——放貸功能
Bitfinex 目前最受歡迎的服務是，提供一個 P2P 借貸媒合系統，讓有閒置資金的人可以透過放貸來賺取利息，同時，槓桿交易者也能過容易借到錢。在這個系統中，Bitfinex 僅充當媒合者，協助匹配借貸需求，並從利息中抽取 15% 作為平台收益。
在所有放貸幣種中，又屬美元（USD）放貸最受歡迎。根據歷史數據，Bitfinex 在牛市的美元放貸年利率可達 18-25%（2024 年 6 月份平均約 8~10%），對於風險意識較高（風險規避），且不願承擔高價格波動的投資者，將資產配置在 Bitfinex 的美元放貸中以賺取利息是一個可以參考的選擇。
Bitfinex 放貸教學
在開始放貸前，用戶要先註冊好帳戶、升級帳戶驗證級別，並把資金從現貨錢包轉進融資錢包。完成前置作業後，點選主頁左上方「資金」，就會看到「Lending Pro」。
Lending Pro 是一款高度客製化的工具，可根據用戶需求和市場狀況來管理放貸。此工具包含圖表和其他功能，便於用戶追蹤餘額和了解放貸表現。通過 Bitfinex P2P 放貸市場，系統會自動放貸資金，以提高收益。（建議使用該自動化工具來提升資金租借效率，市場上也有一些第三方工具）。
Lending Pro 的放貸模式有哪些？
Lending Pro 是一個自動化的放貸程式，可以依據設定，持續自動將資金下單放貸出去，目前有以下三種放貸模式：
- 動態：除非訂單成交或市場利率發生一定程度變化，否則 Lending Pro 將會循環下達出借訂單，並持續以較低利率更訂單。簡言之就是，透過持續降低利率來讓錢更快被借出去。
- 靜態：Lending Pro 將循環下達出借訂單，如市場利率發生一定程度變化，訂單將被取代，也就是以平均利率來持續下單。
- 市價：Lending Pro 會根據最近的成交利率循環發出出借訂單。如果市場利率發生顯著變化，Lending Pro 將用新的利率重新下單，替代原有訂單。簡言之就是，以最新市場利率來下單。
Lending Pro 的期間模式是什麼？
期間模式是一個自動化設定，能自訂出借訂單的放貸期間。該功能可優化交易策略，且更有效的管理加密貨幣資金，目前有以下三種放貸期間模式：
- 動態：根據當前市場狀況，系統自動更新放貸期間。
- 固定：所有出借訂單的放貸期間皆與所設置的期間相同。
- 自訂：用戶可以自訂觸發條件，訂單將依據設定的利率和期間執行。當市場利率超過現有的觸發利率時，訂單將更新為觸發利率所設定的期間，並維持到市場利率超過另一個觸發利率，或下降至低於原來的觸發利率為止。
除了上述提及的自動設定外，Bitfinex 還提供許多設定，用戶可根據個人偏好設定 Lending Pro 循環下單的方式。更完整細節，可瀏覽官方 Lending Pro 說明文章。
Bitfinex 安全嗎？
Bitfinex 經歷了駭客攻擊、三輪熊市循環等重大挑戰，如今仍然活躍於加密貨幣市場，並且深受許多早期投資者的青睞，具有一定的安全性，倒閉風險相對較低。然而，從 FTX 事件可以看出，即使是看似完美的平台，也無法保證百分之百的安全。
因此，投資者應密切關注交易所的最新動態，並在使用前，盡可能地做好平台安全性調查。此外，投資時應將資產適當地分散在不同交易所中，以減輕單一交易所帶來的影響，從而降低資產風險。
以下彙整關於 Bitfinex 的完整新聞
- 2024/04/23
加密貨幣交易所 Bitfinex 分析師表示，比特幣減半後，市場需求目前已經達到供給量的五倍，加上投資者將交易所的比特幣提領至自己的錢包、礦工出售減緩，對價格是好消息。
- 2024/04/04
Bitfinex 交易所於昨（3）日宣佈推出與比特幣和以太坊波動率指數掛鉤的永續期貨合約，允許交易者押註 BTC 與 ETH 的價格波動，以應對加密貨幣市場加劇的波動性。
外媒上週爆料，亞馬遜旗下的米高梅影業正計畫將「Bitfinex 12 萬枚比特幣竊案 」拍成電影，將 2022 年被美國當局逮捕的驚世夫妻檔－俄裔科技企業家 Ilya Lichtenstein 和 34 歲的創業家兼饒舌歌手 Heather Morgan 如何從 Bitfinex 駭走並清洗 12 萬枚比特幣的故事搬上大銀幕。
- 2023/12/12
薩爾瓦多國家比特幣辦公室（ONBTC）今早宣布，該國總統 Nayib Bukele 大力提倡的 10 億美元比特幣債券（也稱為火山債券）已獲得數位資產委員會（CNAD）監管批准，預計將在 2024 年 Q1 發行。
- 2023/11/06
加密貨幣交易所 Bitfinex 在上週遭遇網路釣魚攻擊，導致部分數據外洩，Bitfinex 今日發布公告表示，此攻擊影響甚微，用戶資金沒有蒙受損失，Bitfinex 正與執法部門合作追蹤駭客。
交易所 Bitfinex Securities 昨（24）晚宣佈正式上架首檔代幣化債券 Alternative (ALT2611)，將以 USDT 進行籌資、年收益率 10%，預計將在 11 月中正式啟動。
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