台北地檢署偵辦88會館相關洗錢案，從幣流分析追蹤發現多名警職人員和親友涉及協助洗錢，檢調是如何鎖定他們的？裡面的內情又是如何？
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據中國時報、知新聞等報導，刑事局偵查第二大隊偵查正伍國榮、張雅綸及土城分局偵查隊長黃祺瑋，因涉嫌透過泰達幣（USDT）協助涉及 88 會館洗錢案、遭通緝的「黃金大亨」涂誠文進行資金洗錢，於昨日遭台北地檢署指揮警政署、新北靖紀小組兵分 19 路搜索及約談。
檢警搜查三名警員的辦公室與住處並約談三人及黃姓隊長的妻子等親友，共計六人。三名警員經北檢漏夜複訊後，依《洗錢防制法》諭令各以 50 萬元交保，黃妻及其他親友則獲請回。
三警怎被發現「涉泰達幣洗錢」？
檢警發現，2022 至 2023 年間，張姓、伍姓偵查佐與黃姓偵查隊長涉嫌利用自己及親友的虛擬貨幣帳戶，協助涂誠文集團進行洗錢。因異常龐大的金流引起檢警注意，遂展開搜索與約談。黃姓隊長坦承曾投資 60 至 100 萬元在泰達幣 USDT 上，但強烈否認有不法用途，稱頻繁的帳戶進出屬正常投資行為。
警政署昨日表示，此案為督察室靖紀組偵辦員警涉嫌風紀案件「自檢」，發現相關人員疑涉有違法行為，遂主動報請台北地檢署檢察官指揮偵辦，目前案情尚待釐清中。
土城分局對於黃姓偵查隊長被檢方諭令 50 萬元交保後回應，本案初步調查，黃員於 2022 年至 2023 年間於刑事局任內因多筆虛擬貨幣金流異常，涉案情節尚待釐清，將先予調整職務靜待司法調查。
土城分局強調，本案是警政署與土城分局督察室靖紀小組「自檢」案件，對於員警違法違紀行為，秉持不掩飾、不庇縱、不護短之態度，毋枉毋縱，若有違法從嚴究辦。
黃姓偵查隊長的土城同事表示，黃姓隊長投資期間資金雖頻繁來往，但金額不大，根據先前聊天內容，認為黃姓隊長對於虛擬貨幣並不熟悉，懷疑他只是聽朋友說虛擬貨幣好賺，在朋友推薦下投資想「賺點小錢」，未料卻因此惹禍上身，認為「誰洗錢用自己的戶頭」。
經由國內交易所鎖定個資？
由於偵查不公開，外界不能得知多名涉案警政人員是如何被檢調鎖定的，但可推測的是，若涉案人使用國內加密交易所進行出入金操作，就可能被循線找上。由於當前多間合規的國內交易所已與銀行建立聯防機制，若檢方高度掌握 88 會館涉及洗錢的數個地址，就可經由金流分析有強關聯的相關錢包，若交易所收到搜索票，就需提出用戶個資供檢調人員檢視，是否在現實人際關係上與涉案主嫌有染，更需交代金流出入來源與原由。
加密錢包特性與「髒錢污染」潛在風險
值得注意的是，近期台北地檢署對加密貨幣相關案件的查緝力度明顯提升，除本案外，北檢在柯文哲相關案件中也曾託幣流專家協助分析，顯示地檢署對虛擬資產與加密貨幣領域已有相當程度的熟悉與掌握，積極打擊藉由虛擬貨幣進行的洗錢行為。
虛擬貨幣交易具匿名性與跨境特性，且加密錢包容易受到「髒錢地址」污染，只要錢包有交易紀錄，便可能被認定為與不法資金流動有關聯，然而，僅有交易紀錄不必然代表帳戶涉及非法行為。
例如，有時惡意人士會透過空投方式，將少量 USDT 轉入他人錢包，藉此誤導或牽連無辜用戶，這也凸顯加密貨幣交易監管與執法的挑戰，目前，案件仍處於調查階段，所有涉案人員尚未經法院定罪，在最終判決結果出爐前，應尊重無罪推定原則，不對當事人妄下定論。
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