美國加州｜用比特幣 ATM 協助洗錢正式判罪！犯案男恐面臨最高 30 年監禁

美國司法部（DOJ）22 日公告，加州橘郡一位名為穆罕默德（Kais Mohammad）的 36 歲男子，已經與聯邦檢察官辦公室達成認罪協議，坦言從 2014 年末至 2019 年底，透過他經營的比特幣 ATM 完成了高達 2,500 萬美元的洗錢活動，其中部分委託是來自於犯罪份子。
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加州洛杉磯消息指出，在網上被稱作 Superman29 的穆罕默德，從 2014 年起便透過他非法經營的虛擬貨幣服務公司 Herocoin，提供比特幣 ATM 的洗錢服務；在相關單位配合調查下，終於在循線追蹤一年後，掌握了有力的證據，對穆罕默德提出 3 項指控，並迫使其認罪。

美國司法部公告顯示，穆罕默德於 22 日被地方法院指控犯下 3 項罪行，其一是未經許可經營匯款業務，還有一項是犯下洗錢罪行，最後則是未能有效遵守反洗錢法規；同日，穆罕默德向法院提交認罪協議，並將在未來幾週內於聽證會上正式認罪，最高恐面臨 30 年的監禁。

知法犯法

檢察官報告，依據穆罕默德的認罪協議內容，其在 2014 年 12 月至 2019 年 11 月期間，透過旗下 Herocoin 公司提供比特幣兌法幣的服務，還收取高達 25% 的佣金，比例遠高於市場定價；即是說，穆罕默德應當是相當清楚自己的目標客群，才敢收取這般高昂的手續費。

公告指出，穆罕默德以暱稱 Superman29 在網上打廣告，為整個南加州提供比特幣的買賣服務，檢察官解釋，在其典型的交易活動中，穆罕默德會在公共場合與客戶見面，但他多半不會詢問客戶的資金來源，即便是在多數情況下他都已經知道客戶的資金可能來自非法的犯罪收益。

事實上，穆罕默德也已承認，他清楚 Herocoin 至少有一位客戶是在暗網上從事非法活動。

在嚐到甜頭後，穆罕默德後續購入了比特幣 ATM，部署在洛杉磯、橘郡、河濱縣和聖博納迪諾郡等地的購物中心、加油站或超商；公告寫道，穆罕默德可以監控比特幣 ATM 的一切活動，並辨別出任何發生在 ATM 上的每一筆交易。

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檢察官表示，曾任職於銀行的穆罕默德，在 Herocoin 營業期間蓄意不向財政部底下的金融犯罪執法網路（FinCEN）登記註冊；穆罕默德對法院坦言，他確實有意識到自己需要開發一套有效力的反洗錢處理程序，可是他並沒有選擇這麼做。

美國法規規定，處理任一超過 10,000 美元以上的貨幣兌換，都必須對客戶進行盡職調查，還有提交貨幣交易報告（CTR）；同時，對於超過 2,000 美元以上的交易，也都必須生成可疑活動報告（SAR）。

穆罕默德承認，他手上沒有任何一套措施來驗證曾與他多次交易超過 3,000 美元的客戶身份。

執法行動

2018 年 7 月，FinCEN 聯繫到了穆罕默德，並詢問其是否需要對 Herocoin 完成登記註冊；公告指出，穆罕默德在收到提醒後，確實已向 FinCEN 完成了註冊作業，但是其後仍沒有完全遵守有關洗錢、盡職調查和可疑活動報告等聯邦法規。

2018 年 9 月，執法部門開始派遣特勤人員連續 3 次在萊克伍德的比特幣 ATM 上購買總計 14,500 美元的比特幣，穆罕默德並未按照要求提交 CTR；2019 年 2 月至同年 8 月，穆罕默德也多次與便衣特勤執行交易，他也從未提交任何 CTR 或 SAR 報告。

最後，在組織毒品犯罪執法工作組（OCDETF）的支持，以及國稅局刑事調查處、國土安全調查局及洛杉磯治安官署近一年的調查下，穆罕默德終於承認了透過比特幣 ATM 完成 1,500 萬至 2,500 萬美元的交易；根據認罪協議，法院將沒收其犯罪收益，包括加密貨幣及法幣，還有穆罕默德手上的 17 台比特幣 ATM。

目前，舉辦聽證會的日期尚未確認，不過一但穆罕默德在法院上承認罪行，將會面臨最高 30 年的監禁。