幣圈有很多致富機會，但同時也暗藏許多風險。本文動區為您整理七種最常見的詐騙手法，同時分享該如何防範、提升您的資產安全。
（前情提要：戰堂吳亦凡被逮「假礦場吸金上億」，牌友驚見陳零九、阿滴、丁特：沒賭博沒詐騙！）
（背景補充：高雄最大OTC「金牛百匯」淪詐騙集團洗錢打手，愛情殺豬盤吸金超5000萬）
加密貨幣領域從來不缺「暴富神話」，但由於區塊鏈的入門門檻較高，普通人需要有一定的正確知識才能安全管理自己的數位資產。而詐騙集團就利用人們對於區塊鏈的認知不足、和急於暴富的浮躁心態，屢次得手。
下文動區為讀者整理七種最常見的詐騙手法，希望可以幫助讀者提高警覺，學習怎麼保護好自己的資產。
常見詐騙手法一：網路釣魚/惡意合約
網路釣魚詐騙其實已存在多時，例如你可能會收到一封通知你「帳號出現安全問題」的電子郵件，並要求你登入修改帳號密碼。殊不知當你點擊信中連結時，就會被導入到與原始平台非常相似的釣魚網站，伺機獲取你的隱私資訊。
在幣圈常用的 Discord 或是 Telegram 等社交平台中，也很常傳出攻擊者在盜取管理員身份之後，發送「免費空投訊息」、「高報酬抽獎」或是私下與用戶聯繫，讓受害者無意間給出個人資料或助記詞的攻擊事件。
延伸閱讀：啾啾鞋自白！領NFT空投遭假Metamask釣魚，錢包資產3分鐘被盜領一空
另外在進行 DeFi 操作時，用戶也需要注意是否真的在與實際項目互動，常有惡意人士會註冊看起來與項目非常相似的網域名稱和假網站，當你在粗心的狀況下簽署時，錢包資產就會被盜竊一空。（Google搜索引擎的搜尋結果前幾名，常常出現詐騙的廣告釣魚網站，務必小心謹慎）
簡而言之，當你發現有可疑的線索時，請提高警覺或與項目方官方管道進行確認，或者執行操作時確定是否網址為正確，與其它管道（Twitter、Discord、Telegram 等）提供的網址是否皆為一致、切記不要透露你的私鑰或助記詞給任何人。
詐騙手法二：惡意應用程式
我們已經很習慣在 Apple Store 或 Google Play 下載應用程式，但有心人士會刻意模仿當前一些熱門的項目，例如錢包或遊戲，誘導用戶下載。
一旦用戶安裝了惡意應用程式，並真的往地址轉移資金時，實際上則是在向詐欺者的地址發送資金。因此下載前務必確定是從官方連結、或可靠來源進行下載，保持謹慎。
此外也要小心常用的設備不要下載可疑的軟體，以免偽裝成一般應用程式的軟體伺機攻擊。所以更加注意安全性的用戶，會將常用來交易加密貨幣的設備保持乾淨。
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常見詐騙手法三：項目方 Rug Pull
發行加密貨幣其實不難，任何人只需少許資金就能「複製」其他代幣的智能合約，將其上線主網，這種便利性也構成了詐騙者的天堂、交易者的夢靨 — 拉地毯（Rug pull）。
據一篇統計 2020 年 4 月到 2021 年 9 月的研究報告，在分析了近 2.7 萬個在 Uniswap 上架的代幣後，發現僅有 631 個屬於「非惡意的」，也就是有高達 97.7% 的上架代幣都可能 Rug pull 或是相當可疑。
這些項目通常力求在短時間內收集投資者的資金，並捲款潛逃。由於加密貨幣法規尚未完善、加上不易追蹤的特性，受害者們往往求助無門。
比較有名的案例如動區此前曾報導的魷魚幣 SQUID，當時該項目藉著 Netflix 熱門影集魷魚遊戲爆紅，幣價雙日漲幅達 5571%，但官方隨即砸盤，從歷史高點 2,856.64 美元近乎歸零，至少 210 萬美元遭項目方捲走。
更多查明項目真實性的方法，可以參考本篇文章：如何判斷軟地毯騙局 (Rug Pull) ？4 大觀察重點明辨項目真實性
常見詐騙手法四：假交易所或錢包
為了買賣交密貨幣、進行各種投資行為，用戶常會去註冊交易所，除了市場上常聽到的幣安（Binance）、Coinbase、火必…之外，其實幣圈還充斥著許多小型的交易平台。
但其中很多是假冒的交易所或是錢包，它們的目的是騙取用戶的加密貨幣或私鑰。這些詐騙平台或錢包看起來與真實的非常相似，甚至在功能和界面設計上難以分辨。
如何識別假冒平台或錢包
- 網站或應用的安全性：合法的交易平台或錢包會使用 HTTPS 協議來保護用戶的資料安全。如果網址欄中沒有 “https” 或鎖頭圖標，這是一個紅旗。
- 用戶評論和線上聲譽：在下載或註冊之前，應該查看其他用戶的評論和經驗。許多詐騙平台會有大量負面評論或根本沒有任何用戶反饋。
- 官方渠道驗證：總是通過官方網站或應用商店下載錢包或交易平台的應用。避免通過未經驗證的第三方網站進行下載。
- 異常的承諾：如果一個平台或錢包承諾不切實際的回報或優惠，這可能是一個詐騙。
防範措施
- 使用知名和受信任的平台：選擇市場上知名且有良好口碑的交易平台和錢包。
- 雙重驗證：設置並使用雙重驗證（2FA），這增加了賬戶的安全性。
- 定期更新軟件：確保您的錢包或交易平台軟件經常更新到最新版本。
- 教育自己：了解加密貨幣的基礎知識，包括交易平台和錢包的工作原理。
常見詐騙手法五：龐氏騙局
龐氏騙局是一種金融詐騙，它承諾投資者高額回報，但這些回報實際上是用新投資者的資金來支付的，而非通過合法的商業活動或投資收益。
龐氏騙局的運作方式
- 初始階段：騙局發起人向潛在投資者提供高於市場平均水平的回報率，通常聲稱是通過非公開或獨家的投資策略實現的。
- 招募新投資者：早期投資者收到的高回報吸引了更多的人投資，騙局便開始擴大。
- 支付“利息”：早期投資者的回報實際上是用後來投資者的資金支付的，這創造了一種成功和合法的假象。
- 崩潰：當新投資者的資金不足以支付之前投資者的回報時，這個系統就會崩潰。
在加密貨幣領域中的龐氏騙局
加密貨幣世界中的龐氏騙局可能更難被識別，因為：
- 匿名性：加密貨幣的匿名性使得詐騙者更容易隱藏身份。
- 技術複雜性：加密貨幣和區塊鏈的技術性質可能讓普通投資者難以理解，因此他們可能無法識別不實的技術聲明。
- 監管空白：由於加密貨幣市場的監管尚不健全，詐騙者可能利用這一點進行欺詐。
如何識別和避免龐氏騙局
- 警惕不切實際的回報承諾：任何承諾高於平均市場回報率的投資都應該被視為可疑的。
- 進行深入研究：在投資之前，對所投資的項目進行全面的調查和研究。
- 尋求透明度：合法的投資計劃會提供清晰的業務計劃和收入來源說明。
- 避免高壓銷售策略：如果遇到強迫或急促的銷售策略，最好退後一步。
- 分散投資：不要將所有資金投入單一投資計劃，分散投資可以降低風險。
常見詐騙手法六：零 U 投毒攻擊
近期有多個區塊鏈上頻繁出現零 U 轉帳現象，駭客透過發送首尾相同的地址來迷惑使用者，使粗心大意的使用者以為那是目標地址，進而轉帳至錯誤錢包。其詐騙手法可以簡單分為 3 步：
- 詐騙者監控你正常轉帳的交易
- 使用地址生成器創建一個與你轉帳對象相近的地址（駭客可以在幾秒內生成與用戶互動地址前後 7 位相同的錢包）
- 用生成的雷同地址向用戶轉帳 0 美元
完成以上步驟後，被攻擊者的交易歷史中，就會摻雜錯誤的雷同地址，只需靜靜等待被攻擊者在下一次轉帳時發懶惰，選取較近交易的近似地址，即可完成詐騙。
小狐狸錢包 Metamask 表示，雖然該攻擊手法簡單，但特別容易成功，為防止更多人遭受攻擊並蒙受錢財損失，也公告提出以下 5 點安全建議 ：
- 在轉帳前務必多次確認地址，尤其是涉及金額較大時，檢查每個字符是確保安全的唯一方法
- 避免從歷史交易複製地址的行為
- 使用冷錢包，通常會再次提醒用戶檢查轉帳地址
- 將常用地址添加至地址薄
- 考慮先進行一筆測試交易
常見詐騙手法七：社交送禮騙局
在 Twitter、Facebook 或 Telegram 等常見的社群平台，常會看到有人在知名人士的發文中回覆類似以下的訊息：「如果你發送比特幣到以下地址，我就會返回雙倍代幣給你。」
在 2020 年 7 月時，就曾爆發推特史上最嚴重的駭客事件，包括歐巴馬、特斯拉 CEO 馬斯克、比爾蓋茲、美國民主黨總統候選人拜登…等名人帳號皆被盜取，發佈了關於回饋社群比特幣的釣魚詐騙貼文。
這類型貼文幾乎都是運用人們貪婪的心理，但毫無疑問的是，一旦你把資產轉到攻擊者的錢包，資產就再也拿不回來了。
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