美國強監管！幣安再通牒：限 14 天提領所有資金；時間到，將鎖住帳號

Kraken 交易所 2020 年提交了交易所透明報告，Kraken 在 2019 年收到了來自全球監管機構 710 封傳票，其中有 61％來自美國。這也解釋了，為什麼多數交易所不願為美國用戶提供服務。龍頭交易所幣安就在近日發出最後通牒，限美國用戶 14 天內撤離資金。
(前情提要：幣安太極效應？Binance為終止服務美國下達最後通牒：限90日內清空帳戶資金)

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據外媒《Decrypt》報導，幣安交易所近日發送了電子郵件給美國用戶，限期 14 天內提領出帳戶所有資金，否則將鎖定帳戶。

信件上寫道：

親愛的用戶，幣安在定期檢視帳戶時發現，您試圖以美國 IP 位址登入幣安。根據服務條款，我們無法為美國公民服務。請另外到 Binance US 上註冊帳戶。

現在，您有 14 天的時間清算所有合約，並提領所有資金，時間一到，帳戶將會被鎖住。一旦您的帳戶被鎖住後，您必須發起客服服務要求，讓我們做更近一步的協助。

儘管不是第一次要求美國用戶提領資金，但像這樣「語氣強烈」是相當罕見的。

而這也是幣安在本（11）月份第二次發送電子郵件，要求美國用戶提領資金，並縮短了提領期限。

於 11 月 9 日，幣安交易所也曾對 IP 位址設在美國的客戶寄發郵件，表示基於監管原則，將不能為美國客戶提供服務，並要求美國公民或當地居民在 90 日內清空其幣安帳戶資產。

當時的措辭是這樣的：「如果您是美國公民或居民，請在 90 日內將您的資產轉出幣安帳戶。您可以考慮使用幣安美國，或是其他美國交易平台。」

太極文件「報導不實」爭議

單月二度要求美國用戶提領資金，也不禁讓人想到先前的太極文件。

上月，外媒《Forbes》爆料，指出幣安交易所有「太極文件」，研究如何架構公司結構，躲避美國監管單位，從而服務美國用戶，以及將 Binance US 的收入以「許可費」的方式最大程度的移轉回母公司幣安。

幣安創辦人暨執行長趙長鵬（CZ）在報導露出後第一時間堅定地否認表示，《Forbes》的文件僅是外部提案，幣安並無採用過該文件，然而就在 CZ 狀告《Forbes》的同時，幣安單月連發兩封電子郵件，語氣也越來越嚴苛，這之間的關聯也確實讓人好奇。

美國用戶仍有辦法使用幣安？

然而，在這批信件中，可能還是有漏網之魚。

外媒《The Block》指出，幣安的美國禁令似乎是基於 IP 位址，另外有位美國用戶向該媒體表示，自己在 KYC 的時候，只是勾選了「非美國居民」，就可以正常使用幣安交易所，且這次也沒有收到電子郵件。

不過，從目前幣安回應看起來，未來只要是用「美國 IP」登入幣安，都可能會收到幣安的確認信件。

（11/25 15:10 編輯更新）此外，目前尚不確定幣安在確認用戶的所在位置時，除了 IP 位置、KYC 資訊以外是否利用其他方式進行交叉檢查。外媒 Coindesk 向幣安提出相關疑問，也尚未得到回應。

幣安發言人另向《The Block》表示：

幣安謹遵法規，並努力符合當地法規，或是全球法規。而對用戶的帳戶定期審查，只是幣安合規的努力。我們不斷地對對所有用戶定期審查，確保用戶無違反服務條款的疑慮。

根據我們的電子郵件，任何收到信件的用戶都有 14 天的期限可提領資金，否則後續將會限制帳戶以及相關補充措施。

悄悄移除 VPN 教學？

在平台只利用 IP 篩選用戶的情況下，其實只要使用 VPN（Virtual Private Network，虛擬私人網路），就可以從世界各地的 IP 位址，存取應用程式、網站和娛樂平台。若 The Block 先前的描述為真，美國用戶其實使用 VPN 就可以正常登入幣安；而就具爭議性的太極文件內容描述，當時甚至有高管要求在幣安官網上需要有 VPN 教學。

延伸閱讀：幣安告「富比士記者」誹謗！控太極文件報導不實，造成百萬美元實質損害

值得注意的是，在太極文件揭露後，幣安便把 VPN 教學移除了。然而需要澄清的是，幣安先前的 VPN 教學有明確闡述 VPN 正確用途，包括可阻止駭客搜集個人隱私資料。

同時也指出在 Five eyes 國家（包括美國），政府仍然可以要求檢視網路活動，並註明在某些國家使用 VPN 是違法的。