近期社群廣流傳無經驗、高時薪的「加密貨幣作業員」徵聘廣告,動區帶您一探究竟,真的那麼好賺?有什麼風險?
(前情提要:Bump踢爆幣圈KOL詐騙高中生千萬!動區專訪中間人,揭開交易所卡出金真相..)
(背景補充:西門町獅子林虛幣交易所爆「假鈔騙買」泰達幣,店員收500萬元USDT後拔腿落跑)
近期筆者在瀏覽 IG 時,不時會被寫著應徵「加密貨幣作業員」的廣告所打到,介紹中寫道:「輕鬆安全好上手|使用台灣政府認證交易所、時薪 500 元起,有經驗佳無經驗可…」的文案在招聘。
但是幣圈待這麼久了,還第一次聽說「加密貨幣作業員」這個職缺,而且除了是沒聽說過的交易所,在家上班正職、兼職都可,感覺也蠻可疑的,因此我決定親身聯絡看看,一探葫蘆裡到底賣什麼藥?
在 Line 上說明工作內容
實際進入廣告中附上的連結之後,筆者被引導新增一個 LINE 的個人帳號,以下為您整理我們的對話相關內容。
需成為 C2C 幣商
首先我詢問工作內容,對方表示他們是在一間海外交易所 OTC 平台的合法登記幣商,但是因為交易所有額度限制的問題,所以他們的團隊現在需要找小幣商配合。
而作業員的角色,一樣要成為該交易所的幣商、使用個人的銀行帳戶,但不需要自己找客人,他們團隊會找到客戶直接提供。
交易的 SOP 大概是:排單 接單 確認 KYC 等客人匯錢過來後在協助換 USDT
另外對方還表示他們會 KYC 視訊審查客人的身分 + 確認用途,要我不用擔心
薪資計算
至於報酬的部分,對方表示一單大約賺 100-500 看單的大小,工作時間的話彈性接單就可以了,有空就接單、沒空就做自己的事,像 UBER 一樣。
小心被當成人頭戶
基本上這類型工作看起來都很輕鬆就可以賺到快錢,但要小心不要傻傻的被詐騙集團當成人頭戶洗錢,甚至吃上官司!
首先,行政院已經於本月初通過打詐新 4 法,將幣商納入管制。未來提供虛擬資產服務、第三方支付服務的事業或人員皆須完成洗錢防制、服務能量登記或登錄,否則最重處 2 年以下有期徒刑、或併科新台幣 500 萬元以下罰金。但是對方以他們已經成為幣商為由,要我完成個人 KYC 審核就好。
違反洗錢防制法後果
此前也有不少案例指出,一般民眾應聘後平時在交易所兼差做幣商,收到款項後配合購買虛擬貨幣,並存入對方所指定的電子錢包。但某次領錢時,當事人卻發現自己的帳戶被列為警示帳戶,甚至接到警方的來電,請他到案說明。
根據依據洗錢防制法第 15 條之 2 條款,提供人頭帳戶屬於違法行為。初次違反者將接受警方裁處告誡。若在首次告誡 5 年內再犯,或提供超過 3 個帳戶或帳號者,將面臨法律追究。對於遭到告誡的個人,金融機構將實施諸如每日轉帳和提款上限、禁用網路銀行、拒絕臨櫃交易或開新帳戶等限制,期限為 5 年。
人頭帳戶定罪率高、刑期多久?
根據喆律事務所說明,協助詐騙的人頭帳戶案件中,有將近 98% 的高定罪率,而到了 2021 年,這一比率仍然高達 96%,長年居高不下!。
雖然在許多案例中,無法直接證實被告與詐騙集團之間有直接的關聯,法院卻常以「間接故意(不確定故意)」的方式,判定被告有罪。特別是一旦法院認定犯罪事實明確,則會採用簡易判決進行,此時僅依據書面資料進行審理,如果提交的書狀不夠完善,被告證明無辜的難度將大大增加!
因此成為人頭帳戶是可能會被判刑的!由於人頭帳戶案件牽涉到詐欺罪,依照刑法第 339 條,最重可被判處 5 年有期徒刑。然而,提供人頭帳戶的行為人一般未直接參與騙取財物,故在法院中多被認定為幫助詐欺的幫助犯,這類情況下的刑期一般為數個月不等,且有機會可以易科罰金。
但隨著 2023 年洗錢防制法的修正與施行,法院在審理時亦可能考慮更嚴重的洗錢罪名,一旦罪證確立,被告可能面臨牢獄之災。
因此動區提醒各位讀者,千萬不要因為在社群上看到好像輕鬆賺錢的機會,就毫無戒心的加入,小心未來會吃上官司,得不償失。