動區上週報導，有各方消息傳出，中國執法機構為調查在場外交易（OTC）市場發生的洗錢犯罪，大規模凍結了上千人的銀行及支付寶帳戶，由於牽涉範圍較廣，幣圈多是人人自危；不過，多家銀行向媒體表示，他們並不具有逕行凍結銀行帳戶的權限。
財經媒體《華夏時報》於 13 日報導稱，多家銀行機構都對外澄清表示，只要不是牽扯到洗錢或詐騙等非法案件，基本上是不會主動凍結用戶資產；此外，支付寶的資產安全管理部門也回應，只要遵循合法操作，亦不會恣意向帳戶祭出懲處。
動區先前報導，據傳是警方近來破獲了一起透過加密貨幣在 OTC 市場洗錢的犯罪活動，導致許多與洗錢帳戶有關聯的收贓款帳戶遭到凍結；《華夏時報》則又指出，今年 Q1 涉及洗錢犯罪的罰款數額幾乎與去年總和相同，故中國人民銀行（PBoC）加大了反洗錢、反詐騙的監管力度。
延伸閱讀：重大警訊！中國警方凍結「幾千位投資者」銀行帳戶！疑因於加密貨幣場外交易洗錢(OTC)
《華夏時報》訪問了幾位在此次銀行凍結事件中的受害者，儘管他們聲稱自己並未參與到非法活動，但仍然在警方直接下達的凍卡令中無端遭殃；一位比特幣礦工向該媒體表示，假如時常合作的 OTC 交易商發生了什麼問題，礦工很容易就會被拖下水。
受害者稱，銀行向他們表示，目前能做的就是靜待通知。
為了進一步釐清，藉由銀行或支付寶購買加密貨幣是否有帳戶遭到凍結的風險，《華夏時報》也徑直向招商銀行、農業銀行、建設銀行、工商銀行和中國銀行提出了相關疑問；稍顯意外的是，各家銀行回覆口徑大致相同，都表示只要用戶在操作、渠道及來源上皆屬合法，銀行都不會主動凍結資金。
另一方面，針對支付寶安全中心於去年 10 月在微博上發布的聲明：「禁止支付寶用於虛擬貨幣交易」，《華夏時報》也特地向相關部門電詢；對此，支付寶也回應道，只要平台支援支付寶功能，且同時遵守合法操作，就不會面臨資金或帳戶凍結的狀況。
不過，業內人士仍是建議，儘管上述機構再三保證，最好還是不要使用涉及到房貸、車貸或工資等重要用途的支付工具來購買加密貨幣，盡量養成「專卡專用」的習慣；因為，單就政策層面來看，執政當局對於加密貨幣仍是「關上閘門，禁止交易」的態度。
延伸閱讀：USDT 市值激增背後祕辛？北京 Sino Capital 報告：跟中國「比特幣場外交易」有關
為何凍卡？
為什麼這次的大規模凍卡引起較大的慌張，還與出現了罕見的「反向凍結」有關。
《星空區塊鏈》報導，此前只有收到「黑錢」的銀行帳戶才會遭到凍卡處置，但是這次卻發生了有入金買幣的用戶也遭到反向凍結的情況；文章指出，這次的凍卡潮似乎並不是當局盯上了幣圈的 OTC 市場，反而是在取締一種稱為「跑分」的活動。
據了解，跑分有多種執行方式，一種就是透過向他人租借自己的支付寶收款碼，為別人提供代收款項的服務，並藉此賺取佣金，也可以透過微信支付或銀行卡；普遍來說，佣金比例大約是一筆跑分項目的 1-2%，人們通常可以在跑分平台上接單。
報導指出，由於穩定幣 USDT 的快速崛起，OTC 市場迅速成為了洗錢犯罪的溫床，USDT 跑分也因為更為隱密而廣受犯罪份子青睞；一般情況下，執法機關只會凍結與黑錢帳戶有直接聯繫的帳戶，但在涉及到重大案件時，就可能會發生像這次的大規模凍結。
《星空區塊鏈》表示，中國目前的法律框架並未明文禁止個人進行比特幣等虛擬貨幣的交易活動，儘管仍不允許設立虛擬貨幣交易平台，但比特幣這類「特定虛擬商品」的買賣行為並不違法；因此，無端遭凍卡的民眾僅需向辦案人員溝通，有很大的機會能先行解凍。
📍相關報導📍
下一波「中國重拳」將至？不只幣安，OK 火幣遭「官媒」截圖爆料：中國用戶仍能交易
中國各省區塊鏈政策比拼：鏈上海南、數位福州、國家級發展先行示範區
讓動區 Telegram 新聞頻道再次強大！！立即加入獲得第一手區塊鏈、加密貨幣新聞報導。
LINE 與 Messenger 不定期為大家服務
