目前 DeFi 的整體用戶大約在十多萬，跟主流的 web2 應用相比，這個量級幾乎可以忽略不計，但是，對於加密領域，這是寶貴的火種。那麼，這部分種子用戶為什麼會使用 DeFi？他們是什麼樣的一群人，他們的需求是什麼？是什麼阻礙了當前 DeFi 的發展？回答這些問題對於推動 DeFi 的發展至關重要。本文源自於 dex.blue 的文章《DeFi User Survey — The results & insights》，由專欄作者 藍狐筆記編譯、撰寫及整理。
是什麼阻礙了 DeFi 的發展？是什麼驅動了 DeFi 的用戶採用？如今 DeFi 用戶的需求是什麼？針對 DeFi 社區進行廣泛調查，目的就是要找到這些問題的答案。
在以太坊生態系統中，DeFi 依然很新，但同時也是複雜且多樣化的領域。我們的目標是增進我們對用戶需求和目標的共同理解。
這也是我們跟其他 DeF i團隊（如 Argent、Kleros、Kyber、Maker、Ren、Synthetix 以及 Uniswap）一起進行調查的原因。由於我們都致力於讓 DeFi 成長，且相信其強大的社群，因此，調查中的數據是開源的，每個人都可以從真實 DeFi 用戶中進行更深度的挖掘，並產生更深入的洞察。
查看調查結果，鑑於調查的時間和範圍，我們對結果的數量非常滿意。從數量上看，本次調查包括 26 個問題，平均完成時間為 11：04 分鐘，一共收到 467 份回覆。
結果與見解
調查包括 2 個部分。第一部分探討 DeFi 用戶的總體特徵，包括人口統計、職業等。第二部分則深入研究用戶最常用的 DeFi 應用類別、使用模式、信任度以及挫敗感。其中的 DeFi 應用類別包括：去中心化交易所、衍生品平台、借貸協議、遊戲 & NFT 以及錢包。
第一部分的結論由 dex.blue 團隊直接給出，而第二部分的見解則來自於 Argent、Kyber、dex.blue 以及 Maker 的評論和反饋。
第一部分：受眾特徵和總體用戶訊息
*年齡
所有調查參與者的平均年齡為 31 歲，年齡範圍從 16 到 66 歲。
*地理分佈
正如你從圖中所看到的，調查參與者的地理主要來源是歐洲、亞洲和北美，三者之間大致均等分佈（2.8% 的受訪者沒有披露其地理位置）
*職業
參與者的職業分佈來看，符合大家的預期，大多數人要麼在計算機、技術 & 軟件開發領域工作，要麼在商業、金融 & 管理領域工作。
*投入資產比例
考慮到數位資產的波動性和資產類別的不成熟性，DeFi 用戶平均持有其在加密資產全部儲蓄的 54%。
*活躍度
查看下面的條形圖，可以看到 DeFi 用戶的平均活躍度很高，大約 75% 的用戶每週至少跟其 DeFi 應用進行兩次交互。在 75% 的用戶中，幾乎有一半的人每天跟其 dApp 進行交互。（注：從兩個角度看這個問題，一是，DeFi 的核心用戶的黏性非常高，二是，首先願意花十多分鐘回答問卷的用戶大多數是 DeFi 的重度用戶，所以這個結論不會讓人驚訝。）
第二部分：DeFi 應用的特定類別見解
儘管調查中的類別多於下面分析的類別，不過，本文僅選擇和評論具有代表性的樣本規模（>50）類別：
- 去中心化交易所
- 借貸平台
- 錢包
每個類別的回複數：去中心化交易所：211；衍生品平台：22；遊戲 / NFT：18；借貸平台：95；樂透：0；錢包：113。（藍狐筆記：可以看出交易和錢包是最大的需求，且用戶體驗相對較簡單；而衍生品、NFT、樂透對於普通用戶來說，相對較為複雜或需求不夠，DeFi 要走向主流還有很遠距離，但也說明空間很大）
1. 去中心化交易所
- 信任度
當問到關於 DEX（去中心化交易所）相關的問題時，安全性和信任度是關鍵。這是我們發現的：
1）去中心化交易所平均得到的信任度大約 8.5 分（10 分為總分）。沒有給出滿分的主要原因是新領域以及普遍的懷疑：「我只 100% 相信我的媽媽。」
2）不過，一些回答者給出的分數低於 6 分，其主要原因是，要麼因為近期歷史性的攻擊導致他們總體上不信任交易所，要麼是因為他們本身不是開發者，無法驗證智能合約。
- 交易動機
那麼，受訪者在去中心化交易所（相對於中心化交易所）進行交易的動機是什麼：60% 的去中心化交易所用戶告訴我們，其主要目標是獲得財務獨立。其他答案則是「了解底層技術」和「推動去中心化意識的進展」，兩者各佔 20% 左右。
同樣清楚的是，那些使用基於高級訂單簿 DEX 的用戶比僅使用 AMM 類去中心化交易所的用戶的財務動機更高。
本次調查的目的之一是找出人們最初何時以及為什麼開始交易。當被問及到這一點時，大多數交易者（58%）告訴我們，當他們有衝動時交易（新聞等），大約三分之一（31%）的用戶說他們會安排時間或有時間做交易時進行交易。剩餘的 11% 給出其他原因，例如特定需求或投資組合調整。
但是，觸發大多數去中心化交易所用戶產生交易衝動的是什麼？
最初觸發用戶交易衝動的不少是來自於 Twitter 或其他社交媒體渠道的訊息（41%）；在調查參與者中，基於研究的方法也很受歡迎，例如 TA（技術分析）和市場情緒分析（ 32%）等。
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2. 借貸平台
有 56% 的受訪者表示，其使用 DeFi 的目標是實現「財務獨立」。借貸協議在幫助用戶實現這一目標上扮演重要角色。
尤其是考慮到本次調查的受訪者他們在 DeFi 中擁有 54% 的資產，借貸協議提供了可增長，且能隨著時間推移利用這些財富的基礎設施。
在 DeFi 領域，迄今為止最受歡迎的借貸平台是 Compound，佔據 44% 的市場份額，處於領先位置。剩餘部分比 DeFi 其他類別更具分散化，其次是 Aave（22%），MakerDAO（20%）。在調查的參與者中，分佈更為分散，Curve / iEarn（7%）、Nuo（5%）、Uniswap（5%）、Synthetix（4%）。
是什麼讓一些平台比其他平台更受歡迎？你可能會認為利率 / APY 是選擇平台的最關鍵標準。
但是，借貸平台的 U I/ UX（用戶界面 / 戶體驗）的易用性似乎是最關鍵的因素，36% 的受訪者將此作為基礎平台的最重要功能。利率 / APY（22%）位居第二，而安全和可信賴度（14%）位居第三。
很明顯，借貸協議有機會提高其採用和易用性。只有 19% 的受訪者表示，他們最常使用的 DeFi 是「借貸協議」，而有 46% 的受訪者表示其最常使用的是去中心化交易所，24% 的受訪者表示其最常使用的是錢包。
當然，在這些協議中，有不少協議，例如 Maker、dYdX 以及 Compound 都可以更好地教育更廣泛的 DeFi 生態系統，如何謹慎地使用借貸來幫助他們實現「財務獨立」的目標。
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3. 錢包
不出所料，MetaMask 在某種程度上是訪問 DeFi 最受歡迎的錢包。71% 的人選擇了它，而 Ledger 為 32%，第三是 Trust Wallet，為 27%。（注：大多數 DeFi 用戶都使用過 Metamask，跟其用戶體驗和入局較早都有關係）
在它們之後，移動錢包 Coinbase、Argent、imToken 基本上都在 12% 左右。儘管 Argent 是最受歡迎的智能合約錢包，但很顯然，新入局的玩家需要做大量工作，讓它顯得跟其他錢包不一樣。在硬體錢包市場上，這種差異已經發生，因為 Ledger 越來越領先於 Trezor（32% vs 9%）。
誰能趕上 MetaMask 和 Ledger？或許更好的問題是，哪個手機錢包最好地補充其功能？在受訪者中，很少有人只使用一種錢包，因此沒有一種錢包通吃所有。未來你可能會看到分散的市場。
儘管默認情況下，加密貨幣市場是全球性的，但錢包的歡迎程度很大程度上受到地區因素的影響。調查顯示， imToken 主要在亞洲使用。Trust Wallet 在亞洲是最接近於 MetaMask 歡迎度的錢包。
是什麼阻礙了 DeFi 的發展？
調查中最後一個問題，也許是最有趣的問題，「是什麼阻礙了 DeFi 的發展」？最常見的答案是教育 / 市場（45%）。對我們多數人來說，這並不奇怪。但是，它強調了更多可訪問和對初學者友好的學習資源的必要性。一位受訪者提到「缺乏對初學者的解釋，過多的高層級加密闡述。」
緊隨教育和市場之後，是安全的考慮（40%）、UI / UX（39%）以及流動性（36%）。考慮到 DeFi 應用的最新發展，跟 Web3 相比 Web2 應用更易用、跟中心化平台相比去中心化交易所的流動性在增長但很小，這些摩擦點似乎很合理，但在中期內可以解決。
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下一步
最終來說，本次調查幫助解答了一些問題（如，今天的 DeFi 用戶是誰，他們是否相信 DeFi，他們的資產在加密中比例，什麼阻礙著 DeFi 的發展等），但是，這些答案也引發瞭如下的討論：
- 吸引更多用戶使用 DeFi 還缺少什麼樣的基礎教育？
- 如果大多數 DeFi 用戶是出於賺錢的動機使用 DeFi，那麼，我們可以做些什麼來支持這一點？
- 用戶在 DeFi 中的「De」部分真正關心的是什麼？
社群也可以獲得調查數據，並尋求更多線索和見解，希望這些數據對社群有幫助。下面是調查數據：https://drive.google.com/open?id=12PacSzrtzX6ytls95dA7FIzwGiJBnjKbJTIrC_aLnRE
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