聯邦調查局（FBI）發布公告，警告美國公民小心猖獗的加密貨幣流動性挖礦騙局。犯案者透過社交媒體私訊目標，向其宣傳高收益流動性挖礦騙局，最終竊走受害者錢包中的 Tether（USDT）和 Ethereum（ETH）。自 2019 年起，該種類的騙局已經造成了約 7000 萬美金的損失。
（前情提要：美國FTC：加密詐騙IG、FB社群平台最猖獗，1年來總損失超10億鎂）
（背景補充：美國司法部籲: FBI 應制定「暗網犯罪」打擊策略，建議加設加密貨幣專門小組）
美國聯邦調查局（FBI）在 7 月 21 日發布的公告表明，稱作 “Liquidity Mining” 的加密貨幣流動醒挖礦騙局自 2019 年 1 月以來，已經造成了高達 7000 萬美元的損失。這種隨著去中心化金融（DeFi） 興起的新型騙局，被包裝成高收益率的區塊鏈金融產品，沒有防範意識的用戶會被糖衣炮彈擊中，如傳統騙局一樣的模式一樣：「你貪圖的是高額的利息，而騙子一直盯著你的本金」。
什麼是流動性挖礦？
流動性挖礦挖礦是 DeFi 的產物，傳統金融機構中，銀行承擔了貨幣承兌的工作：銀行建立的資金儲備池，為換匯提供流動性。進入 DeFi 的時代，我們不再需要中心化機構作為服務商，但協議為了搭建去中心化的資金池，就有了流動性挖礦，它是一種網路參與策略，用戶能向 DeFi 協議代幣資金池提供流動性，從而獲得收益。
個人用戶需將交易對的兩種資產按比例存入資金池中，並按一定規則賺取資金池相關手續費用。是以，個人用戶將資金存入 DeFi 協議，提供流動性從而產生收益的行為便被稱作流動性挖礦。
流動性挖礦騙局的特徵
FBI 提到的流動性挖礦騙局的流程與傳統電信詐騙的套路相差無幾：
- 詐騙者通過聊天建立與受害者的信任
- 以高額利息作為誘餌騙人入金至流動性挖礦詐騙平台
- 誘使受害者連結錢包到詐騙應用程式
- 要求允許權限，受害者在不知不覺中授權詐騙者從他們的錢包中提取無限量資金
- 成功盜款，受害者拿不回資金
而流動性挖礦騙局往往有以下特徵：
- 陌生人主動找你聊天並給予投資建議。
- 以誇張的利潤（高達每日 2%- 3%）吸引人去完全不熟悉的山寨平台。
- 會在偽造的投資數據儀表板上看到宣稱的「高收益」數字
- 受害者並不會在一開始就損失所有的錢，當投入金額達到一定數目後，詐騙者才會「一網打盡」。
- 龐氏騙局模型，可能會出現熟人推薦的情況，詐騙人一般會鼓動受害者發動朋友一起投資，並給予額外的「利潤」。
怎麼避免陷入騙局：
- 做自己的研究（DYOR）：既然是騙局，騙子就一定會在細節處露出馬腳，因此當遇到「天上掉餡餅」的好事，應該對它的方方面面進行詳細的考察。
- 當你意識到域名有一些怪異，請不要將你的加密貨幣錢包連入該網站。
- 不要隨意向網友轉帳，即使妳認為你們已經成為了「朋友」。
- 定期使用第三方錢包權限許可檢查器，以確認你是否在無意間允許了一些山寨網站或者 Dapp 訪問過你的錢包。
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