市場崩跌元兇！FinCEN文件認證「銀行」滋長犯罪資金流動，特別點名五家大銀行

9 月 21 日，美股首先跳水，接連引發全球投資市場大跌－比特幣八小時內跌幅達到 6%、以太幣則重跌 11.3%。這一切的源頭，似乎與 The FinCEN Files 的內容引爆全球媒體、造成各家國際知名銀行股價重挫脫不了關係。
（前情提要：全球市場跟著「美股」跳水！S&P 500八小時重挫2.6%，比特幣跌6%以太11%）

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台灣時間 9 月 21 日下午，美股首先跳水，全球投資市場－歐洲股票、貴金屬、加密貨幣等接連崩盤，比特幣八小時內跌幅達到 6%、以太幣則重跌 11.3%。

這一切的源頭，似乎與 The FinCEN Files 的內容引爆全球媒體脫不了關係。

美國金融犯罪執法網文件（The FinCEN Files）為美國財政部的金融犯罪防治署（FinCEN）所有，總計共有超過 2,500 份的文檔，其中內容大多為各家銀行在 2000 至 2017 年間提交可疑活動報告給美國財政部的文件。

這些報告反映出銀行內部監督單位的疑慮，但僅僅為「可疑」，並不等同於證明這些交易涉及任何犯罪或不當行徑。

近期，多份 The FinCEN Files 外洩，內容透露了一些國際性銀行讓犯罪份子在世界各地轉移贓款的行為，也揭露了俄羅斯寡頭是如何利用銀行來逃避西方國家的制裁，其可疑交易整體金額高達 2 兆美元。

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內容洩漏原委

據 BBC 報導，文件首先被是洩露給了 Buzzfeed 新聞網站，並共享給了一個全球調查記者的團體，進而被分發給全球 88 個國家的 108 個新聞機構。

內容揭露大量可疑款項多年來藉大型金融機構流動，其中摩根大通（JP Morgan）、匯豐（HSBC）、渣打集團（Standard Chartered）、德意志銀行（Deutsche Bank）、紐約梅隆銀行（BNY Mellon）等五家國際知名銀行特別被點名。

調查結果發現，各家金融機構自行提交給 FinCEN 的「可疑活動報告」（Suspicious Activity Report），德意志銀行就占了 62%。

其他銀行遭批露重點如下：

匯豐銀行在從美國調查人員得知某項目為詐騙後，仍允許詐騙者將上百萬美元贓款轉向世界各地。
摩根大通在不清楚帳戶擁有者是誰的情況下，允許一家企業透過倫敦帳戶轉移超過 10 億美元；據調查後發現，該企業可能為美國聯邦調查局（FBI）通緝名單前十名之一的人－塞米翁．莫吉列維奇所有。
俄羅斯總統普丁其中一個密友曾利用倫敦巴克萊銀行（Barclays）來躲避來自美國及歐盟、原本用來阻止其轉錢去西方國家的制裁。
德意志銀行將贓款轉移給犯罪者、恐怖份子和毒販。
在約旦阿拉伯銀行曾有帳戶被用於資助恐怖主義之後，渣打銀行仍然為該銀行轉移現金超過 10 年。

若犯罪份子打算獲利，最重要的一個環節就是洗錢－意即將贓款等犯罪所得存入知名銀行的帳戶，使其款項洗白。銀行本應確保它們不會幫助客戶洗錢或以違反規則的方式轉移資金，若銀行有客戶犯罪活動的證據，則應停止轉移現金。

在本月初發佈的一份聲明中，FinCEN 譴責了洩露文件的行為，並表示已將此事提交給美國司法部和美國財政部監察長辦公室。