隨著過去一年比特幣的飛漲（外加昨日馬思克的助攻），相信今年過年的話題會變得很不一樣。隨著比特幣知名度愈來愈高，不少長輩可能會存有「年輕人為什麼不買股票，要買那個…… 比特幣？」等相關疑問。如果被問及時不知道怎麼回答，就讓動區這篇文章來幫你列舉投資加密貨幣的四大優點！
加密貨幣與傳統金融商品比較
要襯托出加密貨幣的優點前，我們先來看看各項常見投資商品的比較。
依據動區整理資料可發現，相較起來，加密貨幣是一種高報酬（相對也有較高風險）、低入金門檻、隨時皆可交易，還不需要管理費的投資標的。
「恩 ……」大舅公看完這張表後摸著下巴沉思，感覺快要被這驚人的報酬率說服了。
不過大舅公，還沒完呢。詳細的其他優點，我們就接著往下看吧。
投資加密貨幣四點好處
長輩們或許不明白：世上有那麼多的投資商品可以選擇，為什麼年輕人都要投資加密貨幣呢？
我只能說那是因為你還沒發現加密貨幣的好，等你看完下面的優點，或許想法也就不一樣：
- 入門金額低
普遍來說，加密貨幣的最低入場金額為 100 元台幣，即可以購買任何一種加密貨幣（實際金額視平台規定而定），不會因資本量較低而無法參與市場，大朋友小朋友都負擔得起、拿出你手中的紅包即可參與這一切。
反觀股票、外匯、基金、ETF 和債券，入金門檻都動輒幾千幾萬、遠高於台幣 100 元，或許一年的紅包錢也不夠呢。
- 資金靈活運用
購買加密貨幣不像是儲蓄險、定存，需要綁一定期限；加密貨幣市場也不像是傳統金融市場有開市和休市時間，每天每分每秒都可以進行交易，假設你喜歡邊吃年夜飯邊追高也可以。
每個投資人都能夠隨時出金、提高自己的資金靈活運用度，須注意的是，將加密貨幣賣成新台幣的過程可能會因為交易所或者銀行營業時間而轉帳有所耽擱，不過平均來說兩日內可以完成。
- 流動性高
加密貨幣的交易除了不受時間所約束外，也不受國家的限制，每個投資人都可以將手中的加密貨幣換成各國法定貨幣。
另外，現在也有交易所推出主流市場熱門交易標的的股權通證（Tokenized Equities），使幣圈投資人可以透過加密貨幣交易所參與股票市場，讓人不再覺得幣圈很孤僻。現有股權通證衍生品有特斯拉（Tesla）、蘋果（Apple）和台積電等多種標的。
- 高報酬率
以比特幣去年報酬率為例，比特幣從 2019 年 12 月 30 日 7,300 美元上漲 310%、在 2020 年 12 月 31 日達到 28,890 美元，而同時間台積電和台灣元大 50 的報酬率分別約為 60% 和 26%。
可以明顯發現，投資加密貨幣有很大的增幅空間。也許未來你因為投資加密貨幣成功，就可以不愁吃穿、過年負責發紅包。但還是得提醒一下，加密貨幣波動較大，因此大家都得做好風險管控，這才是獲得高報酬的不二法門。
市場潛力
這時，在一旁沉默已久的小舅舅開口了：「加密貨幣就只是一堆數字，有什麼價值？」
也許在他們眼中，把錢拿去買香蕉還可以吃飽，但加密貨幣的底蘊絕對沒這麼簡單；這市場不是缺少潛力，而是缺少發現。
以下就讓動區以比特幣為例，來介紹加密貨幣未來可能的三種地位。
- 企業現金
在 2020 下半年時，隨著歐美機構入場，比特幣也逐漸被上市公司做為儲備資產，進而開啟未來成為企業現金的可能性。
像是，去年 8 月美國那斯達克上市公司 MicroStrategy（微策略，NASDAQ：MSTR）開始買進比特幣作為儲備資產。除了用自有現金購買比特幣外， MicroStrategy 甚至也發行可轉債來買幣；去年 12 月，公司發行 6.5 億美元可轉債，其淨利就被用來購買比特幣。
據 MicroStrategy 2 月 2 日公布數據，截至 2021 年 2 月 2 日，MicroStrategy 持有 71,079 枚比特幣（截稿前價值約 27 億美元），相當於公司市值的 39.3%。
延伸閱讀：持倉量超越美國政府！MicroStrategy再買「6.5億美元」比特幣，投資總額超過10億
- 黃金替代品
隨著比特幣越來越多人接受，美國投資機構也開始對「比特幣為黃金替代品」這概念表示認同。
貝萊德資產管理公司（Black Rock）固定收益部門投資長瑞可・里德（Rick Rieder）於去年 11 月 CNBC 採訪中表示：
如果你是要問，是不是覺得比特幣的機制可以持續下去？又或者是不是覺得比特幣可以取代黃金？
答案是肯定的。
因為比特幣的功能性比黃金更好，交易比特幣顯然比拿金條交易還方便得多。
Wow. BlackRock CIO of Fixed Income Rick Rieder talking about Bitcoin replacing gold on CNBC this morning. pic.twitter.com/9KZR0muJVp
— Pomp 🌪 (@APompliano) November 20, 2020
延伸閱讀：全球最大資產管理公司｜貝萊德 CIO：比特幣將會取代黃金！其功能性更好
摩根大通集團的量化策略團隊去年 12 月 10 日也提出類似觀點，他們發現資金正在撤出黃金、投入比特幣（BTC）。據摩根大通的數據顯示，去年 10 月至 12 月時，灰度（Grayscale）比特幣信託（GBTC）已經流入將近 20 億美元的資金；反觀同時間，黃金指數股票型基金（ETF）產品的資金共計外流 70 億美元。
摩根大通量化策略團隊主管潘尼吉爾佐格洛（Nikolaos Panigirtzoglou）表示：
自 10 月以來，資金開始出現湧入比特幣基金、離開黃金的現象。並且從長遠來看，隨著越來越多機構投資者選擇持有加密貨幣，這種趨勢只會持續下去。
延伸閱讀：典範轉移？摩根大通：資金「湧入比特幣、撤出黃金」成長期趨勢，看衰金價
- 對沖投資組合的新選擇
據方舟投資（Ark Invest）提出的《Big Ideas 2021》，比特幣是機構相當好的資產配置選擇，因為其幣價與其他資產價格相關性極低。在過去十年中，比特幣是唯一與傳統資產類別相關性一直很低的投資標的，相關係數詳見下圖。
延伸閱讀：深度解析｜Ark方舟投資《Big Ideas 2021》：比特幣將成為企業現金、虛擬世界將快速突破
加密貨幣市場
雖然加密貨幣市場去年高速成長，你可能會想問：這市場未來還可能再有亮眼的表現嗎？誘人的高報酬會不會消失呢？
當自己失去信心的時候，就讓以下數據說服你：這市場雖小，但發展潛力無窮。
規模尚小，卻極具潛力的市場
據 Siblis Research 數據，截至 2020 年 12 月 31 日時，美國股市市值已經達到 50.81 兆；同時間，加密貨幣市場市值為 0.759 兆美元，僅達到美國股市市值的 1.49％
雖然加密貨幣市場仍是個小規模市場，但其成長空間卻是超乎想像。據 Trading View 數據，截至 2021 年 2 月 3 日截稿前，加密貨幣市場總值已從 2018 年 2 月 3 日的 3,790 億美元上漲至 1.067 兆美元，過去三年的年複合成長率（CAGR）約為 41％，可見加密貨幣市場成長極具潛力。
比特幣 2020 年彎道超車，擠進全球十大資產
隨著美國機構入場加密貨幣市場，大量投資人紛紛選擇購買比特幣作為其第一筆加密貨幣投資，受惠於此，比特幣在過去一年幣價飆升、打敗許多傳統資產，更一度擠進全球前十大資產。
截止發稿前，比特幣排名為全球第十，總市值 6,960 億美元，打敗大家熟知的台積電、Spotify 和麥當勞等等知名企業資產。
當大家問你有沒有買台積電股票時，可以試試反問：「那你有買比特幣嗎？」
此外，國外機構仍繼續看好比特幣未來的潛力。例如：方舟投資預期比特幣價格將上看 20 萬至 50 萬美元；而據彭博社報導，摩根大通 1 月 4 日也預測未來比特幣將再上漲至 146,000 美元。
雖然盤點完以上事項，可總結比特幣為去年表現最亮眼的投資標的，亦不難理解為什麼更能接受新事物、不害怕學習門檻的年輕世代會偏好投資比特幣；但在高報酬的背後，也要再次提醒投資人：幣市波動大，所有投資人皆需做好風險管控，才是獲得高報酬的不二法門。
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