倫敦證券交易所集團（London Stock Exchange Group，LSEG）領投區塊鏈新創公司 Nivaura 完成了第二個的延長種子輪（seed extension round）投資，募資總額達2000萬美元。這間新創公司光在兩次延長種子輪便獲得了高額的募資，獲得許多金融市場要角的親睞，這間在英國「金融監理沙盒」中成長的區塊鏈金融金創獲得了階段性成功、值得關注，也能從這間公司想打造的區塊鏈金融基礎建設想像未來的數字化金融體系。
據Forbes 於2月27日報導，Nivaura 是一間專注於金融市場創新的區塊鏈新創，本次投資吸引了許多原金融資金的親睞。
2000萬美元的資金中不只吸引到了世界第六大交易所的母公司——倫敦證券交易所集團集團，還包括了西班牙桑坦德銀行的風險投資部門（Santander InnoVentures）、Allen＆Overy律師事務所、大型區塊鏈風險投資公司Digital Currency Group、 Transamerica Ventures、養老金和資產管理巨頭Aegon的部分投資以及匯豐銀行的全球市場前負責人Spencer Lake。
我們看到主流金融機構對實用創新的興趣越來越大，超越了「數字投資銀行」中的流行語和概念PoC（概念驗證）。
Nivaura的執行長兼產品架構師 Avtar Sehra 博士表示。
在進行該輪融資後，Nivaura的董事會將增加兩名新成員，匯豐銀行全球市場前負責人Spencer Lake，他也是商業發展的投資者和商業顧問，以及倫敦交易所有限公司執行長兼倫敦證券交易所集團國際發展總監的Nikhil Rathi。
Nivaura，低調的區塊鏈金融創新
Nivaura 參與英國金融監理沙盒的區塊鏈新創公司，他們旨在透過「公有區塊鏈」自動化的發行各種金融工具，舉凡債券、股票與其他衍生品，並以「密碼貨幣計價」進行無縫清結算與登記，讓欲發行數字化金融工具的公司不再需要經過繁瑣的程序，得以依照需求自動化發行，大幅降低發布成本。
由於密碼貨幣或代幣化的法定貨幣成為一種可接受的支付形式，因此不久之後，自動的密碼貨幣計價交易將成為標準做法，因此事實是我們已經成功地與散戶投資者進行了私募交易。
據ALLEN & OVERTY，Sehra 指出。
這間新創公司去年在英國金融監理沙盒中數次成功發行產品進而展露頭角，並與倫敦交易所集團有著深度合作。
去年，Nivaura 成功協助 LuxDeco 一家奢侈家具和家居裝飾配件的線上零售商成功發行「以太幣（ETH）計價」的債券，這些債券的結構、執行和將透過 Nivaura 平台進行管理。
該公司指出，該新創公司發布平台的和交易的一個關鍵要素是「法律標記語言（Legal Mark-up Language，LML）組件」，該組件允許將標準法律合約轉換為機器可讀格式，以實現金融工具的自動形成、表現和執行。
Sehra估計，透過鏈上發行債券、貸款和股權的上市時間將減少至少60％，他預計這將為投資者節省時間、降低傳統監管流程的複雜成本。
我們是一家快速發展的中小企業，擁有全球客戶群，在奢侈品零售領域開展業務。在某些司法轄區，我們的客戶已表示有興趣以比特幣（BTC）或以太幣（ETH）付款。
LuxDeco 的執行長 Jonathan Holmes表示：
在我們與 Nivaura 首次發行英鎊債券以進行季節性庫存的短期融資之後，基於密碼貨幣的測試案例是有道理的。
如果我們開始接受密碼貨幣的支付，那麼透過這種方式為我們的營運資金周期提供資金可能是一個很自然的案例。
Nivaura 目前已經通過銷售白牌服務來獲利，這項服務允許投資銀行和交易所等中介機構發行自己的金融工具。
Forbes指出，雖然許多早期的區塊鏈創業公司尚未開始創造營收，但Nivaura財務長Gavin Youll表示，該公司已經有十項活躍的商業交易，自2018年4月以來每年的收入已超過100萬美元。
同時在去年，英國金融監管機構金融行為監理總署局（Financial Conduct Authority，FCA）也授與 Nivaura 「監管許可」來開展業務。
該公司並沒有透露他們的客戶，但之中可能包括了交易經紀商、銀行、交易所甚至是律師事務所。
目前，如果我將證券交給傳統的監管鏈，我將支付基點費用（Basis Point，等於0.01％），
Sehra表示，：
這意味著，如果我持有100億美元，傳統服務商可能會收取0.5（0.005％）個基點費用。
然而，在區塊鏈世界中，「客戶可以創建和保管自己的資產」，我認為這將是基於數量來計算的費用，而不是基於資產價值來衡量。
合規
據Coindesk，Nivaura 仍必須持續加強在一些合規上的冷門專業知識，像是歐盟金融工具市場規則（MiFID）與FCA客戶資產資料手冊（CASS）等，以利建立傳統金融的基礎建設與區塊鏈代幣化的工具。
我們所做的並不神奇。
我們是技術專家和金融工程師，但我們也非常了解監管。我們在現有法規下作業，而不是試圖推動監管變革，因為這很難。
Sehra表示：
改變立法需要幾十年的時間。
為此，曾在債券資本市場有豐富經驗的律師 Richard Cohen 也從 Allen＆Overy律師事務所轉變為Nivaura的法律顧問總負責和戰略主管，試圖在中央證券監管機構(CDSR)的規定下明確化何謂「在歐洲交易代幣化證券。」
Sehra解釋說，與CSDR和MiFID合作本身非常複雜，公司需要加強合規性以及金融工具方面的專業知識，以補足其在技術和工程方面所做出努力。
我們重新設計了一些關鍵工作流程，以標記化工具符合CSDR標準。
然後，無論你使用哪個區塊鏈 – 私有區域鏈還是公有區塊鏈 – 最終在該鏈上創建的代幣將符合CSDR，並且可以在受監管的交易場所進行交易。
其表示。
目前，Nivaura 沒有特別偏好何種公有區塊鏈，對他們來說，這就像是一個隨時可以插拔的套件，重點是服務與合規。
連續兩次「延長種子輪」
Nivaura 於2017年10月結束了原種子輪，並於2018年1月完成了第一輪延長種子輪（seed extension round）。
該公司此次沒有提供三輪融資的細節，但表示剛關閉的那一輪「顯著大於前兩輪」，意味著2000萬美元的總募資額有大部分在其中完成。
該公司表示，所得款項將用於「大幅增加所有領域的員工人數」（包括機器學習和自然語言處理方面的員工），擴展業務到美國和亞洲，並投資於進一步的研發。
2000萬美元的種子輪是一個為數不小的數字，當然遲遲不進入A輪有許多原因，也許這間公司有著更大的計畫能夠在下一輪中推展出更高的估值；又或許他們的野心龐大，希望透過延長種子輪紮下更堅實的商業化基礎。
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