美國堪薩斯州的心臟地帶三州銀行（Heartland Tri-State Bank）在去年 7 月因資不抵債倒閉，心臟地帶三州銀行前執行長 Shan Hanes 在週四認罪，坦承他因挪用該行客戶的 4700 萬美元購買加密貨幣，最終導致倒閉。
（前情提要：深度探討Web3社交的困境是什麼？如何擺脫詐騙印象，真正落地）
（背景補充：如何避免老鼠倉？檢查代幣是否為詐騙的8種方法）
美國在去年出現地區銀行倒閉潮，3 月時包括矽谷銀行（Silicon Valley Bank）、Signature Bank、Silvergate Bank 及第一共和銀行陸續倒閉，堪薩斯州的心臟地帶三州銀行（Heartland Tri-State Bank）也在去年 7 月因資不抵債，成為第 5 家倒閉銀行。
當時，堪薩斯州銀行監管機構在去年 7 月 28 日勒令關閉該行，並任命美國聯邦存款保險公司（FDIC）接管，FDIC 後來安排另一間堪薩斯州銀行、夢想第一銀行（Dream First Bank）收購並接管除了心臟地帶三州銀行的所有資產。
心臟地帶三州銀行在倒閉時旗下資產有 1.39 億美元，存款總額約 1.3 億美元。
前執行長承認挪用數千萬鎂買幣
原本大眾以為改行倒閉的原因也是美債問題；但令人大感意外的是，心臟地帶三州銀行的倒閉竟與前執行長挪用資產偷買加密貨幣有關！
據美國廣播公司（ABC）旗下電視台 KAKE 報導，心臟地帶三州銀行前執行長 Shan Hanes 在週四認罪，承認從該行挪用了數千萬美元。
法庭文件顯示，從 2023 年 5 月到 7 月間， Shan Hanes 從心臟地帶三州銀行電匯出 4,700 萬美元，以購買加密貨幣，檢察官表示：4700 萬美元的損失，導致該行在 2023 年 7 月倒閉。
美國司法部表示：
Shan Hanes 是個騙子，也是個操縱大師，他導致心臟地帶三州銀行倒閉。 即使 Shan Hanes 揮霍數千萬美元購買加密貨幣，他仍精心策劃一些陰謀，以掩蓋他造成銀行損失的蹤跡。
許多受害者永遠無法完全彌補畢生積蓄和退休基金的損失，但至少司法部可以讓 Shan Hanes 對其行為承擔刑事責任。
心臟地帶三州銀行理事會監察長辦公室西部地區負責人 Jon Ellwanger 表示，Shan Hanes 利用其銀行高管職權實施欺詐和挪用資金，最終導致該行倒閉：
今天的公告顯示我們致力於將從事破壞公眾信任非法活動的銀行高層繩之以法，我讚揚探員和執法夥伴的辛勤工作，最終導致了這一結果。
面臨最高 30 年監禁
據報導，Shan Hanes 將在 2024 年 8 月 8 日被判刑，最高可判處 30 年監禁。堂堂一位銀行執行長，竟然私自挪用客戶資產，還導致整間銀行倒閉…令人不齒。
📍相關報導📍
徐巧芯發毒誓！撇清大姑涉加密貨幣詐騙洗錢案，「早沒往來」遭黃捷、王義川打臉
