比特幣 P2P 交易平台 Paxful 共同創辦人 Artur Schaback 昨日向法院認罪，承認在經營 Paxful 期間未能維持有效的反洗錢計畫，據司法部新聞稿顯示，Schaback 最高可能判處五年監禁。
（前情提要：Paxful解凍「88％用戶資金」開放提款！創辦人拍胸：不會捲款跑路 ）
（背景補充：不想坐牢！Paxful創辦人：將自掏腰包，全額償還用戶資金 ）
成立於 2015 年、在全球擁有超過 900 萬用戶的老牌比特幣 P2P 交易平台 Paxful，該平台共同創辦人兼前技術長 Artur Schaback 在昨（8）日認罪，承認經營 Paxful 時期（2015 年 7 月至 2019 年 6 月）未能維持有效的反洗錢（AML）計畫。
根據美國司法部新聞稿顯示，Schaback 的判刑日期定在 11 月 4 日，最高可判處五年監禁，並將辭去 Paxful 董事會職務。
另據 Schaback 的認罪協議顯示，政府檢察官同意對 Schaback 處以 500 萬美元的罰款，Schaback 將分三期償還，其中 100 萬美元在他認罪之日償還，300 萬美元在他被判刑之前償還，最後 100 萬美元在未來兩年內償還。
未按《銀行保密法》執行 KYC 和 AML
據一份 3 月底提交的指控文件指稱，Schaback 和一名同謀（僅被稱為 Paxful 的執行長）未能按照《銀行保密法》的要求，在業務開展後 90 天內建立有效的反洗錢計畫。
此外，在 Schaback 經營時期（2015 年 7 月至 2019 年 6 月），Paxful 也沒有制定 KYC（了解你的客戶）計畫，並且 Schaback 還向客戶推銷 Paxful 是一個「不需要 KYC 的交易平台」。
司法部新聞稿進一步表示：
由於未能實施 AML 和 KYC 計劃，Schaback 將 Paxful 作為洗錢、違反制裁和其他犯罪活動的工具，包括欺詐、愛情詐騙、敲詐勒索和賣淫。
指控文件還稱，當第三方要求 Paxful 提供 AML 政策時，Schaback 和共謀者提供了一份從另一個機構抄襲的政策，而他們知道這份政策並未在 Paxful 實施。文件進一步指出，這對搭檔還會根據 Paxful 客戶的交易量以及與 Schaback 或合謀者的關係，對 AML 和 KYC 政策作出例外處理。
Paxful 去年 4 月短暫停止營運
根據動區先前報導，Paxful 在去年 4 月 4 日突然宣布平台暫停營運，當時的執行長 Ray Youssef 在公告中指出，隨著核心員工相繼離職、監管環境日益趨嚴，因而決定關閉平台。
據報導，當時 Youssef 和 Schaback 正為了爭奪平台控制權，他們在 3 月相互提出多項指控，這些指控包括挪用公司資金、洗錢和逃避制裁。推測 Paxful 當時宣布暫停營運與雙方的法庭爭執有關。
不過很快的，Paxful 就在 5 月宣布恢復營運，並且任命 Roshan Dharia 接任執行長一職。
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