PeckShield |《2020數位貨幣反洗錢報告》傳統途徑遭打擊，暗網流入虛擬貨幣交易所漸長

PeckShield（派盾）發現 2020 年下半年開始無論是詐騙、攻擊、勒索、賭博這類非法產業，還是洗錢、跑分等灰色產業，開始利用具有匿名性、複雜性和跨國性的虛擬貨幣實施犯罪，特別是恐怖組織也開始轉向虛擬貨幣領域融資以支持其活動。
（前情提要：台灣｜全球筆電代工一哥「仁寶」疑中勒索病毒，贖金錢包今存入約 1500 萬台幣的比特幣）
（事件背景：美國政府｜SEC今年罰款收入「46.8億美元」，1 名吹哨人「個人獲30億」檢舉獎金）

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派盾 PeckShield 發布了 2020 年度數位貨幣反洗錢報告。報告顯示：

2020 年未受監管的出境規模高達 175 億美元，較 2019 年增長 51%，且仍在快速增長。雖然各主要國家逐步落地對虛擬貨幣的監管，推出了一系列針對虛擬貨幣的監管法規，但由於虛擬貨幣具有天然的無國界性和匿名性，增大了各國政府監管介入的門檻；
涉及虛擬貨幣的詐騙案件持續高發，勒索案件快速增長，全球虛擬貨幣反洗錢形勢嚴峻。隨著中國國內實施「凍卡」⾏動，⽣效反洗錢法，傳統的洗錢途徑遭遇沉重打擊，犯罪分子轉移至虛擬貨幣領域。PeckShield （派盾）建議虛擬貨幣交易所、場外交易商、錢包軟件等服務商應盡快引入反洗錢工具，主動規避風險資金；
PeckShield（派盾）認為這個趨勢應該引起有關各方的高度重視，特別是公安機關，國家安全機構、有關金融監管部門。只有新型虛擬貨幣的監管工具和技術手段得到普及，利用虛擬貨幣的黑灰產業、洗錢、恐怖融資才能遭到打擊和遏制。

2020 年數位貨幣市場迎來迸發式增長，在新冠疫情的蔓延、美國大選以及原油價格暴跌等多重因素的影響下，數位貨幣的投資價值開始凸顯。特別是下半年星展銀行、Visa、PayPal 等傳統金融巨頭的加持，DeFi 等金融創新產品引領的市場狂熱，再次激發起參與者的熱情。

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縱觀全球，各主要國家都在加速佈局區塊鏈技術和央行數位貨幣，與此同時，監管也在不斷地強化和推進。

中國國內方面，2020 年 4 月區塊鏈被正式納入中國「新基建」範圍，位列新型基礎設施中的信息基礎設施。與此同時，中國央行數字貨幣（DCEP）試點加速推進，無論是技術層面還是金融應用領域，都展現出在中國央行數字貨幣研發、應用、普及上全面領跑世界的壯志雄心。國際方面，其他主流國家雖然發出對央行數位貨幣的積極態度，但仍處於探索階段。

隨著區塊鏈核心技術被上升到國家戰略高度，公眾對區塊鏈領域也愈發關注，各式騙局亦應運而生，而其中以「區塊鏈」概念包裝的「資金盤」、「殺豬盤」層出不窮。

針對靠「區塊鏈」概念的騙局，中國國內相關執法部門收緊對虛擬貨幣活動的監管，展開排查、追溯、凍卡等行動，並已初現成果。但由於主流的虛擬貨幣如 BTC、ETH、USDT 等具有天然的無國界性，使得虛擬貨幣未納入明確的政府監管範圍。而且即使是某一個國家的政府強行干涉，該虛擬貨幣在其他國家依然能有流通空間，這提高了監管介入的門檻。

未受監管的虛擬貨幣跨境流出現狀

派盾 PeckShield 旗下的虛擬貨幣反洗錢態勢感知系統 CoinHolmes 結合已有的 1 億地址標籤，對包括資金盤地址、暗網地址、賭博地址等多種高風險地址進行追踪、監控時發現，這些黑色產業地址和交易所地址存在頻繁的交互行為。CoinHolmes 將此類高風險地址資產，流入流出交易所行為定義為「可疑資產」流入流出。如上圖所示，2020 年從中國國內交易所流出到中國國外交易所的資金總量達到 175 億美元。以 BTC 為例，按交易時價計算，2019 年為 114 億美元，近三年的流出資金總額超出中國三萬億美元外匯儲備的 1.5%。其中今年 3 月從中國國內流到中國國外的比特幣數量最多（如圖所示），達到 172,115.39 枚；今年 12 月從中國國內流到中國國外的比特幣價值達到全年最高，逾 25 億美元。值得注意的是，我們以幾個⼤的交易所為研究樣本來分析全球交易所「可疑資產」流向的趨勢，所以所得統計數據為保守估計值，實際的資⾦流動量會⼤於我們所統計的數據。即便這樣，我們發現每年通過交易所流出的資⾦也相當巨⼤，超過了百億美元。