反洗錢｜鏈奇科技 KYC/AML 交易合規調查軟體，獲資誠 (PwC) 技術支持！

新北市-亞馬遜 AWS 聯合創新中心近日舉辦了第三屆 Demo Day，有 14 家新創帶來在互聯網（IoT）、人工智慧（AI）和雲端科技領域上新穎的解決方案；最終，本屆的最有潛力投資獎由鏈奇科技（Unblock Analysis）拿下，同時獲藍濤亞洲基金 10 萬美元的投資。

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在亞馬遜（Amazon）在台成立的首家加速器圓滿結束第三屆 Demo Day 後，僅僅一天過去，四大會計師事務所之一資誠（PwC）旗下的資誠企業管理顧問，便宣布將支持鏈奇科技在反洗錢（AML）和 KYC 解決方案的開發。

鏈奇科技致力於全球反洗錢及反恐怖主義融資（CFT），擁有成熟的數據金流追蹤技術，並參照了國際最高標準設置反洗錢系統，提供完整的 KYC 流程服務；此外，鏈奇科技研發的「了解你的交易（KYT）」，因具備獨特的交易合規監控技術，或能成為政府監管的一大利器。

鏈奇科技向動區解釋道，合規流程上主要分為 5 大方向，區分為身份辨識、身份調查、交易監控、客戶風險評估和客戶建檔；鏈奇科技表示，他們目前的重點是放在交易監控上，實際上與庫幣科技（CoolBitX）開發的 Sygna Bridge 存在互補關係。

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營造社會誠信、解決重要問題

資誠企業管理顧問董事長周建宏就表示，在數位經濟時代的引領下，全球貨幣也正逐漸走向數位化發展；不過，數位貨幣具備的匿名性，卻不時成為有心人士用作洗錢等不法行為的犯罪工具，資誠為貫徹「營造社會誠信、解決重要問題」的使命，故寄希望於鏈奇科技，營造數位時代的信任。

周建宏說道，過去幾年中，資誠已經在「人」及「幣」的面向上整合實踐反洗錢實務，數度協助了虛擬資產服務商（VASPs）及金融機構；以此為初衷，資誠技術期望鏈奇科技能針對數位貨幣規劃出更高效的反洗錢方案，為數位化轉型提供全方位的解決辦法。

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普華商務法律事務所合夥律師暨金融法律負責人梁鴻烈則指出，鏈奇科技是一家透過人工智慧驅動交易分析及身份追蹤的技術公司，可針對數位貨幣在洗錢問題上的痛點，提供 KYC/AML 的調查軟體，協助 VAPs、金融機構和政府，即時自動地辨識數位交易的風險，並生成可疑交易報告（STR）以打擊金融犯罪。

鏈奇科技的調查軟體稱作「UnBlockGUI」，能自動執行 KYC 及 KYT，還大幅降低了誤報機率。不僅如此，UnBlockGUI 更可以辨識出可疑人物，完整紀錄下調查過程，目前也已多次作為各國的庭上證據使用；當然，UnBlockGUI 也實現了對比特幣、以太幣或萊特幣等加密貨幣交易的無縫追蹤。

鏈奇科技也向動區補充說明，市面上基本的幾個主流幣種，UnBlockGUI 都有提供支持。

此外，鏈奇科技還指出，UnBlockGUI 最重要的意義，是生成報告供相關調查機構、監管單位或金融機構查看，例如防制洗錢金融行動工作組織（FATF）就有一項指導方針，要求 VAPs 需要為客戶完整建檔，並至少要將紀錄保存 5 年以上，供相關單位隨時調閱。

有意思的是，鏈奇科技表示他們積極與交易所展開合作，當洗錢、駭客攻擊等犯罪行為發生時，即可配合 Unblock GUI 生成的可疑交易監控報告追查出贓款的流向，結合交易所 KYC 作業的資訊，將能更迅速地找出懷疑對象的洗錢風險。

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三大優勢

另一方面，普華商務法律事務所合夥律師暨金融法律負責人梁鴻烈也揭示了鏈奇科技 3 個主要的競爭優勢。

首先，鏈奇科技能搜集暗網（dark web）上的非法交易數據，擁有完整且多面向的暗網資料，可深度追蹤數位貨幣的流向；畢竟從比特幣問世以來，加密貨幣的匿名性漸漸使其成為暗網上的主流支付工具，牽涉毒品、槍枝、兒童拐賣等非法交易。

其次，鏈奇科技還擁有 AI 預測模型，可以在交易或損失發生前偵測到可疑活動；最後一點，則是鏈奇科技實現了跨鏈追蹤技術，可一次追蹤多個鏈的交易紀錄，並能透過其研發的私有幣解決方案，支援法幣對加密貨幣以及不同加密貨幣之間的追蹤。

鏈奇科技說明，所謂的私有幣解決方案，就是針對門羅幣（XMR) 等隱私性著稱的幣種；鏈奇科技說道，隱私幣相對其他虛擬貨幣更難追蹤，已經漸漸成為各國罪犯常用的洗錢支付工具，因此研發隱私幣追蹤方案對於未來完善反洗錢監管是非常重要的一步。

邁向國際

鏈奇科技向動區表示，資誠在國際上是許多金融機構及加密貨幣產業的反洗錢顧問，故也為鏈奇科技提供了法遵方面的顧問服務，鏈奇科技並借助資誠多年的經驗，打造了符合國際反洗錢法規的平台；此外，鏈奇科技也在資誠的協助下跨向了國際舞台，透過資誠的國際影響力，與瑞士、紐約等地的監管單位開啟談話。

與此同時，鏈奇科技今年 4 月還參加了 G20 舉辦的科技競賽 Techsprint。

據了解，舉辦 Techsprint 的立意，是由於國際反洗錢組織 FATF 制定的指導方針標準過於模糊，各國對於監管細則或技術規格不一致，因此 G20 希望能透過此次比賽找到實際可以幫助各國實施反洗錢落地的方案和團隊，而鏈奇科技從全球數百個團隊中脫穎而出，將於今年 11 月受邀前往 G20 主辦國沙烏地阿拉伯進行最終決賽，同時也接受 G20 Techsprint 和新加坡金融監管局（MAS）之邀，將於 12 月新加坡金融科技展（Fintech Festival）展示解決方案。