VSAP沒執照須退場！金管會「虛擬資產登記和洗錢防制」草案將上路，對幣圈有何影響？

金管會昨日公告，配合 7 月底修正公布的洗錢防制新法，正式公布「提供虛擬資產服務之事業或人員洗錢防制登記辦法」和「虛擬通貨平台及交易業務事業防制洗錢及打擊資恐辦法」、將在近期進行草案預告以徵詢各方意見。
（前情提要：台灣洗錢防制新法「8/3正式上路」，如何影響加密貨幣圈？）
（背景補充：洗錢防制法修正案三讀通過：海外交易所、虛擬貨幣幣商須登記，違者最高處2年刑期及500萬罰金）

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台灣行政院金管會昨（1）日發布新聞稿，公告已研定「提供虛擬資產服務之事業或人員洗錢防制登記辦法」（以下簡稱 VASP 登記辦法）草案，另配合修訂「虛擬通貨平台及交易業務事業防制洗錢及打擊資恐辦法」（以下簡稱 VASP 洗防辦法），將於近期辦理草案預告，徵詢各方意見。

金管會說明，兩項授權子法主要基於今年 7 月 31 日修正公布的洗錢防制法，其中增訂第 6 條第 1 項提供虛擬資產虛擬資產服務之事業或人員（以下簡稱虛擬資產服務商）之洗錢防制登記制度。

不同於此前的行政罰，8 月生效的洗錢法制新法已針對虛擬資產業者列出刑事責任。未來檢調機構接獲舉報，未完成洗錢防制登記，或洗錢登記撤銷或廢止仍提供虛擬資產服務、第三方支付服務者，將處 2 年以下有期徒刑、拘役或科或併科 500 萬元以下罰金。法人可加處十倍以下之罰金。

金管會表示，此次授權子法除將刊登於行政院公報外，亦將於金管會網站刊登該草案之總說明及修正條文對照表，

各界如有任何意見，請於草案預告公告刊登公報之翌日起 30日內，自金管會「主管法規查詢系統」網站之「草案預告」網頁內陳述意見或洽詢金管會證期局。

在撰稿當下，金管會仍未將 VASP 登記辦法和洗錢辦法進行草案預告，欲表達意見者須待金管會正式預告後，可於 30 天後的預告終止日前撰寫意見寄往金管會的民意信箱：https://fscmail.fsc.gov.tw/pop30/mailboxhome。估計終止日時間可能會在 11 月。

值得注意的是，金管會的兩項法規草案在公開預告期兩個月就生效，隨後送立法院備查，不需經過立法院三讀。

專家預估，往後專法包含許多討論空間，依照立法院財委會委黨籍分佈，推測在專法審查中，藍白立委在審查中應握有較大的決定權。

金管會指出，配合洗錢防制新法，在 VASP 登記草案部分，規範了虛擬資產服務商之業務類別及分業登記制度、登記之條件及程序、業者管理及過渡條款等事項，計有 31 條，其中重點包括：

虛擬資產服務商之業務類別及分業登記制度：虛擬資產服務商應按其經營之業務類別，包含虛擬資產交換商、交易平台、移轉商、保管商及承銷商，分別辦理洗錢防制登記。
業者管理：
１、虛擬資產服務商應遵守之一般遵循事項，包含法令遵循、留存法幣義務、資訊系統與安全、客戶申訴處理、資訊公告揭露及記錄保存等事項。
２、虛擬資產交換商、交易平台、移轉商、保管商及承銷商分別應遵循事項。
過渡條款：已完成洗錢防制法遵聲明之 VASP 應於登記制生效後 3 個月內向本會辦理登記，並於本辦法生效後 9 個月內完成登記。

VASP 洗防辦法部分，修正重點則有：

因應洗錢防制法修正第 6 條第 1 項建立虛擬資產服務商登記制度，明定本辦法適用對象為依 VASP 登記辦法規定完成登記者。
虛擬資產服務商應每年製作風險評估報告函報本會。
（四）增訂虛擬資產服務商應依洗錢防制法、資恐防制法、VASP 登記辦法及虛擬通貨商業同業公會自律規範建立內部控制與稽核制度。
刪除虛擬資產服務商應辦理洗錢防制法令遵循聲明之規定。

金管會也強調，VASP 登記制度生效後，現行法遵聲明制度將同步廢止，不論業者是否已完成法遵聲明，均應依 VASP 登記辦法規定辦理登記。