動區團隊從各領域精選近 40 位卓越領導者、思想領袖、以及具備全球影響力的台灣人，彙集成《2022 台灣區塊鏈影響力人物》，並請他們和讀者分享對 2023 年的預測。
下文為您詳細記錄「Web 3 應用項目與企業」領域入選名單，以及他們對於 2023 的詳細趨勢預測：
> 李玄 Lee Hsuan / Blocto 共同創辦人
> 馮彥文 Yenwen Feng / Perpetual Protocol 共同創辦人
> 歐仕邁 Michael Ou / 庫幣科技創辦人暨執行長
> 陳昶吾 Chang-Wu Chen / imToken 首席科學家
> 陳伯韋 Po Chen / 比特幣中文社團共同發起人、TON 基金會成員
> Paul Fan / CYBAVO 共同創辦人暨執行長
> 黃耀文 Wayne Huang / XREX 共同創辦人
> 陳品 Ping Chen / Hakka Finance 創辦人
> 黃朝秋 Daniel Huang / BSOS 共同創辦人暨執行長
> 徐崇寶 Ryan Hsu / 穩健數位資產管理執行長
> 陳美亘 Pinta Chen / BlockTempo 行銷總監
完整閱讀》2022 台灣區塊鏈影響力人物
李玄 Lee Hsuan / Blocto 共同創辦人
Blocto 共同創辦人暨執行長，自從 2015 年便在區塊鏈這個領域深耕，作為區塊鏈業界的早期拓荒者，他曾作為 Cobinhood 的工程技術副總裁，推出當時效能最高的公鏈之一 DEXON。
懷抱推動去中心化思潮和區塊鏈普及化的的理想，於 2019 年創立 Blocto 錢包，力求讓區塊鏈小白也能輕鬆買賣虛擬貨幣和 NFT，輕鬆享受「跨鏈錢包」服務。
重要事蹟
- 跨鏈錢包 Blocto 今年 Q4 支援 Aptos，首週就帶動超 30 萬名用戶設置 Aptos 錢包、並成立 300 萬美元 Aptos 生態基金。
- 今年三月攜手 Yahoo 奇摩共同推出 NFT 商店。
- 是 Flow 全球最大的 PoS 託管礦池，2022 年用戶已超過 140 萬。
2023 預測與觀察
在市場持續低迷的情況下，可以看到少了很多投機類型的項目，但仍然有許多長期 BUIDLer 持續開發新的商業模式和新的技術，區塊鏈產業本身仍在持續健康發展中。
因為 2022 年的各種大環境因素和黑天鵝事件影響，這些扎實且有潛力的項目可能會延後上線時程到至少 2023 下半年。
2023 預計會是市場比較平靜的一年，但往往是在這種低迷市場中還在持續創新的團隊才是下次牛市的耀眼巨星。
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延伸閱讀：Yahoo奇摩正式插旗 NFT 市場！攜手台灣 Blocto、3月底推 NFT 商店
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馮彥文 Yenwen Feng / Perpetual Protocol 共同創辦人
馮彥文是 Perpetual Protocol 的共同創辦人。Perpetual Protocol 是區塊鏈上的去中心化衍生性金融商品協議，首創永續合約專用的自動做市 (AMM) 智慧合約，提供流動性給虛擬貨幣衍生性金融市場。
自 2020 年上線至今，已有超過 60 億美金總交易量在 Perpetual Protocol 上面交易，在以太坊 AMM 模式的去中心化衍生性金融商品交易所中保持領先地位。
重要事蹟
- Perpetual Protocol 為現今全球最大的 Defi 衍生品服務協議之一，V2 版本已在以太坊二層解決方案 Optimism 上發布，提供更快、更便宜的 DeFi 體驗；上線至今，已有超過 60 億美金總交易量。
- 獲得數家世界 Defi 最頂級資本投資，參與機構包括 Multicoin Capital、Three Arrows Capital、CMS Holding 與 Alameda Research…等
2023 預測與觀察
1. 2022 經歷了 Luna，3AC，與 FTX 的崩盤，與美國不時流出的監管法案草稿，2023 應該是 crypto 監管逐漸轉嚴的一年，對去中心化的監管可能也會開始，如引入 KYC 等管制方式。
2. 雖然 2022 經歷了幾次大崩盤，但 DeFi 的藍籌專案依然屹立不搖（Uniswap, Aave, Dai, …），經過這樣的市場試煉，可以免除很多人對 DeFi 的懷疑，隨著監管轉嚴，等到市場回溫將會有更多的交易量流入 DeFi 市場。
3. 隨著 Solana 被 SBF 拖累與以太坊的 L2 崛起，我覺得未來的公鏈戰爭已經結束，一般性的公鏈將由以太坊佔大多數的用途，剩下一些特殊用途的鏈或是 app chains。
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延伸閱讀：Optimism建項目激勵基金OP Stimpack；Perpetual Protocol發治理提案、申請分配900萬顆OP
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歐仕邁 Michael Ou / 庫幣科技創辦人暨執行長
身為 Fintech 創業家，歐仕邁早年即投身區塊鏈相關安全技術開發，專精於區塊鏈與智慧卡的創新運用。曾獲多項創業獎項，2020 年被 CB Insights 評為世界五十大區塊鏈公司， 2021 年更入選國發會 NEXT BIG 新創明日之星， 獲總統親自授獎。
於 2014 年創立庫幣科技 CoolBitX，發表的 CoolWallet 系列更為世上唯一使用藍牙智慧卡技術之虛擬貨幣硬體錢包，守護超過兩百億美金等值虛擬貨幣，為用戶提供最高等級之安全保障。
重要事蹟
- 累計已在全球售出超過 50 萬套 CoolWallet，為全球前三大的冷錢包品牌。
- 今年 12 月正式推出熱錢包「CoolWallet HOT」，可同時管理冷、熱錢包，並支援 EVM 兼容區塊鏈及多種如 OpenSea 的熱門區塊鏈服務。
- 獲 5 億台幣的 B 輪融資，由日本金融巨頭 SBI 集團領投，國家發展基金、韓國加密貨幣交易所 BitSonic 與日本 Monex 金融集團注資。
2023 預測與觀察
2022 年是幣圈艱困的一年，接連傳出負面消息，尤為幣圈雷曼事件 FTX 破產以來，讓原已脆弱的市場信心更加薄弱。全球通貨膨脹、美國升息影響及地緣政治等不穩定因素，讓整體經濟市場投資氣氛低迷，影響範圍不僅使全球加密市場投資人猶如驚弓之鳥，更對整體加密市場未來發展及信任度產生動搖。
2023 年將會是幣圈重新建構的重要一年，「以用戶為中心」的核心理念，更加強產品使用安全性、更重視所有用戶及社群的投資環境，最重要的是離線冷錢包是面對幣圈大環境改變，加強加密資產安全的根本選擇。
這場熊市激情過後，儘管加密貨幣市場如此動盪，仍是樂觀預測 2023 年將在技術面、資安問題、自託管和點對點交易及用戶體驗等，進行全面性的檢討及積極改善，將對整體加密生態系統產生更穩健、持久的正面效應，將會是蓬勃發展的一年。
2023 年儘管處於低檔打底階段，但透過新的改革技術與拓寬區塊鏈產業生態，自託管錢包用戶量將持續提升、Web2 與 Web3 的合作將更密切。雖然 Web3 不會完全取代 Web2，而是互相取其優勢，形成一個相互融合的新網路世界，整體加密產業及商業模式都將迎來新氣象。
「汰弱留強」是 2022 年的寫照；而「強者恆大」是 2023 年加密產業重整與持續進步的重要訊號。唯有強大、產品及社群忠誠度高的高端品牌才能在激烈炒作後，不易受到市場波動影響，進而永續發展。
走過多輪牛熊，以冷錢包 CoolWallet 起家的 CoolBitX，隨中心化交易所事件，用戶安全意識抬頭，CoolWallet 全球銷售暴漲數十倍之際，我們更積極回應廣大使用者需求，大幅重整產品線，於 2022 年末推出了熱錢包 CoolWallet HOT 服務。
降低進入門檻，鼓勵用戶在加倍安心的保護下探索迷人的區塊鏈世界。而正在籌備中的全球先發、獨家賣點的其他產品及服務，也期望將重拾使用者對幣圈的信仰，踏實地將區塊鏈的美好傳遞給大眾。
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延伸閱讀：台灣｜庫幣 CoolBitX 推升級版冷錢包 CoolWallet Pro，簡化 DeFi、PoS 質押操作
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陳昶吾 Chang-Wu Chen / imToken 首席科學家
陳昶吾博士目前任職於 imToken 作為首席科學家，帶領台灣 Labs 團隊負責技術研發，包含下一代錢包的產品設計，去中心化交易所 Tokenlon 的智能合約開發，上線至今，交易量已累計超過 250 億美金。
過去他也曾任職於 AMIS 帳聯網路公司、以太坊基金會，在政大資科系開設區塊鏈與以太坊開發與應用等課程。
重要事蹟
- 陳昶吾是台灣首個以太坊官方基金會研究員，前 AMIS 首席科學家，過去亦在政大資科兼任教授區塊鏈課程。
- imToken 成立以來，已幫助超過 1000 萬用戶進入區塊鏈並從區塊鏈支付應用中受益。
- 今年 9 月，imToken 宣布投資網路安全公司 Silence Laboratories，專注於使用多方計算 (MPC) 和多因素身份驗證 (MFA) 技術為組織安全管理私鑰。
2023 預測與觀察
2022 是產業劇烈動盪的一年，同時也是以太坊切換至 PoS 引擎重要的元年。
新的一年，以太坊底層可望迎來更多協定上的改善，為之後的擴展性鋪路做準備。Staking 的驗證者將可自動領取質押獎勵、Rollup 成本下降，新的 EOF 格式讓未來 EVM 功能的管理變得更加彈性。
產業會回到 Buidler 狀態，有更多新的公司投入基礎建設的開發與改善。同時，MEV 與 PBS 將有更多活躍的前沿發展。
2023 預測 MPC 錢包將漸漸進入主流市場 DeFi 方面，有望出現零手續費的 DEX、Limit Order 也有進一步的發展，對於 ZKP、MPC 的開發者需求增加 StarkNet 與 Cosmos 的生態與 Rollup stack 有所成長 USDC 超越 USDT 有更多非收藏品的 NFT 應用被企業探索 ENS 應用開始被探索 (ex: 子域名, id)。
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延伸閱讀：imToken 帶來全新 Arbitrum 體驗！更便捷的 L2 網路切換和 DeFi 運用
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陳伯韋 Po Chen / 比特幣中文社團共同發起人、TON 基金會成員
自 2014 年開始研究比特幣，共同創立比特幣中文社團，當前有將近 16 萬名成員，曾參與過火幣區塊鏈、Bitmark、日本數字人民幣、Cybavo 團隊、W3C…等國際知名項目。
參與翻譯精通比特幣、精通以太坊、比特幣白皮書、以太坊白皮書的翻譯工作。在過去的十年間也發現過比特幣紙錢包、腦錢包、IOTA錢包…等漏洞。2021 年投入TON 區塊鏈研究，現為 TON 區塊鏈貢獻者，同時致力於打到 TON 區塊鏈的重大基礎設施，包括網路、驗證人、存儲、DNS、閃電網路系統。
重要事蹟
- 全球最大中文社群「比特幣中文社團」共同創辦人，該社群至 2022 年底 Facebook 社團人數增長至近 16 萬人
- 自2014 年開始，曾發表十來篇比特幣主題論文，是台灣最早的比特幣與區塊鏈學者
- TON 區塊鏈貢獻者，致力於打到 TON 區塊鏈的重大基礎設施，包括網路、驗證、存儲、DNS、閃電網路系統。
2023 預測與觀察
Bitcoin
在過去的十年，比特幣透過 Segwit 填補了許多漏洞，使得閃電網路得以繼續發展下去。這幾年的比特幣也繼續激活的 Taproot, Schnorr 簽名…等。除此之外 omni 和 LN lab 也擴大投入在比特幣 L1 的 FT 和 NFT 的開發能量。可以預期的是，在未來的五年，我們可以看到比特幣的 L1 代幣會變得開始漸漸流行、L2 的智能合約解決方案會逐漸完善，未來的比特幣 L1 將會聚焦在真正最重要的資產驗證，L2 聚焦在鏈下的、高速的、隱私的、帶有智能合約的世界。
可以預期會出現鏈下 DEX、Swap。
DID （Decentralized Identity）
針對 NFT，相信大部分的市場的認知，進一步導致了 NFT 發展的局限性，如賦能、圖片、影片、3D 模型。值得期待的是，未來會有更多去中心化身份結合 NFT 的應用，可能會是線上授權、門票、門禁、登入系統。可以想像在未來會是一個地址可以通往任何地方，登入銀行系統、過海關、健保卡、勞保，都聚合在同一個數位身分上面。
TON Blockchain
自 2017 年 Telegram 發布了全球最大的 ICO 案 – TON Blockchain，雖然因為 SEC 的介入，導致項目的解體。但在 2020 年 TON 的技術社區依然活躍，2021 年中，社區對 Telegram 提出了交接給社區的請求，在一個月內完成了所有的交接。此時 TON 已經重新進入到市場當中，經過一年多的努力，已經上架到多家交易所，包括 UniSwap、PancakeSwap、Huobi、Gate.io、MEXC、Bit.com。在技術方面也專注在去中心化存儲、DNS、FT、NFT、去中心化路由的標準制定。未來相信 TON Blockchain 會有巨大的成長潛力。
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延伸閱讀：Telegram 升級錢包機器人，聊天頁面已可直接支付、接收TON代幣
延伸閱讀：TON 基金會：已募集「超過 10 億美元」用戶捐款，將推進生態系統發展
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Paul Fan / CYBAVO 共同創辦人暨執行長
Paul Fan 是 CYBAVO 共同創辦人兼執行長，從事資訊安全領域累積超過20年，在產品研發和核心安全技術創新方面擁有豐富的經驗。
進入區塊鏈安全領域已有 5 年時間，公司產品服務對象包含台灣前三大加密貨幣交易所、以及海外各國。
重要事蹟
- CYBAVO 為台灣業界最大，提供安全專業知識的顧問諮詢公司，公司產品服務對象包含台灣前三大加密貨幣交易所，海外客戶來自日本、英國、美國、香港、俄羅斯、杜拜…等國家。
- 已經為客戶加密貨幣交易保護超過 400 萬次，累計 350 億美元的交易量。
- 今年獲得歐洲大型保險集團的加密貨幣失竊險保單，是亞洲團隊少數擁有保險保障的資安團隊。
2023 預測與觀察
2023 加密貨幣相關監管與力度肯定會加大，加密貨幣服務商的合規成本會大幅提高、以太坊演化持續進行 。
L2 Rollup 相關技術能有開始落地應用，美元綁定的穩定幣將協助企業在 NFT / 支付 / 等區塊鏈應用扮演基礎服務的角色。
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延伸閱讀：台灣捷報！USDC發行商Circle收購區塊鏈新創Cybavo，已簽署最終協議
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黃耀文 Wayne Huang / XREX 共同創辦人
黃耀文是 XREX 的共同創辦人暨執行長，也是國際公認的資安專家。XREX 是一家應區塊鏈技術而生的國際金融機構，提供一站式的服務，包括：數位資產託管、錢包、跨境支付、法幣與加密貨幣轉換、加密貨幣交易所、多元化資產投資、法幣出入金服務等。
創立 XREX 前，黃耀文共同創辦資安軟體公司阿碼科技，該公司於 2013 年被納斯達克上市公司 Proofpoint 併購，隨後他擔任 Proofpoint 的全球技術副總五年，其開發的資安產品享譽國際客戶。
重要事蹟
- Pre-A 輪完成新台幣 4.7 億融資，獲得軟銀、加拿大 ThreeD Capital、孵化器 Rocket Internet 旗下 VC Global Founders 等重量級機構投資。
- 今年 Q3，XREX 獲得英國標準協會（BSI）驗證，加入幣安、Crypto.com 等頂尖的加密貨幣交易所行列，將 ISO/IEC 27001 的嚴格要求導入其資安管理系統。
- 已獲得美國、加拿大、立陶宛等多國牌照與登記許可，並正在申請新加坡大型支付機構執照。。
2023 預測與觀察
2023 年的預測，我想要分為加密貨幣產業「中心化」(CeFi) 與「去中心化」(DeFi) 兩塊討論。
XREX 本身是一個應區塊鏈技術而生的新型金融機構，旗下營運提供美金-加密貨幣服務的中心化交易所，我們相信未來會是「中心化」與「去中心化」的混合制，對兩邊的發展都有佈局，也有高度期待。
> 2023 年是中心化服務「自我合規」元年 2022 年又被稱為「機構元年」，許多全球大型機構開始參與加密貨幣產業。令人惋惜的是，這也是機構與散戶一起因不良業者而蒙受巨額損失的一年。
由於大量的受害者將迫使各國政府不得不管，因此，2023 年將是各國政府投入資源，立法監管加密貨幣產業的一年。同時，在監管尚未完善之前，為了重建用戶信任並導入專業會計稽核系統，中心化服務商必須率先自我合規，以奠定社會大眾採納加密貨幣產業所需之基礎。
明確且合理的法律規範，不僅可以保護投資人，更可以扶植真正做出貢獻且嚴謹經營的創新團隊，汰弱留強之餘，也可以對意圖不軌的不肖份子產生有效的嚇阻作用。
從比特幣和區塊鏈問世至今已經 14 年，最缺乏的就是投資人保護、會計準則與法律框架等基礎，唯有打好這些基礎，加密貨幣產業才能逐步走出投機、詐騙與遊走在法律灰色地帶的負面刻板印象，日益主流化與普及化。
我們相信，區塊鏈技術和加密貨幣應用，可以為人類金融、經濟的自主權帶來巨大變革，這些變革是有長遠且正向的影響。但若要規模化、普及化，則需要傳統金融機構的參與，也需要政府、監管單位、會計專家、審計稽核團隊的加入，方可加速產業發展，創造出真正好用並解決核心痛點的未來金融系統。
2023 年開始，中心化交易所與業者必須在合法合規上大量投入，同時取得加密貨幣與傳統金融等多種執照，角色也應該從「金融新創」轉換為「金融機構」，以利傳統金融產業與加密金融創新的整合與互補。
> 2023 年是 DeFi 主流化元年，回顧 2022 年，區塊鏈技術與去中心化協議的開發，都繳出了斐然的成績單。以太坊成功升級成 PoS證明，效率大幅提升。
除此之外，旨在解決以太坊擴容性的零知識證明團隊中，Starknet、Polygon zkEVM 與 zkSync 都有突破性進展。 在突破以太虛擬機（EVM）限制的領域，除了 Solana 外，更新一代的 Layer 1 區塊鏈底層技術，激發出了讓開發者極為振奮的發展，包括：更嚴謹的語言、更全面的物件導向架構、更友善的平行交易運算、更便宜的儲存服務等等，其中，從 Meta 出來的 Aptos 與 SUI，格外令人期待。
提升 DeFi 協議的運算能力、速度與擴容力，除了上述新一代的 L1 外，也有 Cosmos 的橫向分割模式，讓每個應用都能快速開發獨立的、專為自身打造的主權鏈的「應用鏈新敘事」。
這些新一代基礎架構，將讓去中心化金融系統的開發者，擁有更完整的開發環境與虛擬機支援，不再受到 EVM 的諸多限制。
許多全球領先的 DeFi 團隊，如：DYDX 都將上述選項視為未來發展的重要利基。
2023 年，我們將看到不少 DeFi 團隊，在這些新基礎架構上，大膽突破 EVM 限制，建構出可以支撐起大規模使用、可對接傳統金融的高效、精密、複雜且「可主流化」的新一代去中心化金融系統。
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陳品 Ping Chen / Pelith 創辦人
陳品是塊鏈技術顧問公司 Pelith 創辦人、同時也是 DeFi 協議 Hakka Finance 創辦人。過往作品包括穩定幣去中心化交易所、鏈上智慧合約保險、DeFi 利率金融衍生品等。
熱衷區塊鏈技術研究及開源專案，在掏金的路上賣鏟子，偶爾客串挖礦工。
重要事蹟
- 成立台灣第一個 DeFi 品牌 Hakka Finance，專注在區塊鏈上的衍生性金融商品，是推動台灣 DeFi 生態成長的重要推手。
- Hakka Finance 推出的代幣＄HAKKA，在 7 天內大漲 700%。
2023 預測與觀察
隨著市場行情轉壞，過度槓桿的產業巨頭和花俏的偽金融創新紛紛倒下，雖然帶來了相當程度的財富縮水，但也讓更多嘗試新事物的空間被釋放到產業內。
我們終於不必再忍受不明就裡的人拿年化 20% 的傳炸彈遊戲來質疑扎實 DeFi 開發者的努力。
很多本質上不錯，但礙於收益（相較於 20%）不亮眼而夭折的產品都重新有了被公允對待的機會。可以預期接下來會是比較無聊的一年，少了資金狂潮的激情，也暫時見不到那些只有牛市才曝光的老師們了。
這時候適合做的，都是一些有需要更長時間才能看到結果，但更有價值的事情。 然後還是老話一句，除了今年的產業預測，也別忘了看一下去年的。
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黃朝秋 Daniel Huang / BSOS 共同創辦人暨執行長
Daniel 為企業以太坊規格制定成員、台灣區塊鏈愛好者協會技術顧問；熱愛探索事物的本質、突破認知的疆界，希望創造的產品能為世界帶來新的價值。
早期創辦的網路公司獲收購後，2018 年創立 BSOS，以 Liquidize Real World Assets 為使命，致力以 Web3 模式打造新時代的供應鏈金融生態
重要事蹟
- BSOS 是 ConsenSys 亞洲最早的技術夥伴，近期更與 Circle 展開合作，並獲 500 Global 等國際知名創投青睞。
- 曾獲 CB Insights 旗下區塊鏈產業分析平台 Blockdata 評選為「全球區塊鏈 35 家潛力公司」
- 首創區塊鏈解決方案「SUPLEX」，活化企業閒置資產為可高效流通的數位資產，讓資金流動發揮最大價值。
2023 預測與觀察
經過 2022 年的風波，2023 年無論是資本市場、監管機構或使用者，都將以「預設懷疑」的眼光看待任何 Web3 服務，所有從業者也應該更誠實地思考商業的可行性。
在這個大背景下，CeFi 難以再混淆大眾認知，包裹著去中心化的外衣、做著最中心化的業務，加上未來可預見的監管壓力及成本，勢必造成 CeFi 產業的重整。
DeFi 方面，雖然其運作規則及價值轉移，隨時透明可見，理應可透過群眾智慧及市場選擇，替代監管技術上對 DeFi 強制力的不足，然而實務上，大部分的使用者並無能力解讀 DeFi 智能合約，使用者與協議之間仍存在不小資訊差，在「預設懷疑」的市場氛圍下，更嚴謹、更普及的 DeFi 審查評級標準、更便利的監控分析工具等，這些過去不夠完善的基礎應用，都將因應而生。
除了 CeFi 與 DeFi 之外，留在 Web3 的資本將不再浮躁，轉向投資具長期價值的基礎建設項目，如公鏈，並帶動 DID、零知識證明等底層技術的進展。
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延伸閱讀：CB Insight 旗下機構評選「全球區塊鏈 35 家潛力公司」，台灣供應鏈新創 BSOS 上榜！
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徐崇寶 Ryan Hsu / 穩健數位資產管理執行長
徐崇寶，現任穩健數位資產管理執行長，金融業出身背景，加上多年網路業及區塊鏈產業的經歷，希望為數位資產持有者建立安全管理的觀念和指引，成為「數位資產領域的守護者」。
現任台科大兼任助理教授、連續三年授課區塊鏈與數據分析課程，推動產業基礎教育。
重要事蹟
- 曾任職於數寶數位資產管理總經理、中信區塊鏈實驗室、美商花旗銀行經理；身兼專欄作家、區塊鏈/加密貨幣授課講師，擁有北京清華大學 IMBA Exchange Program、政治大學 MBA 學位，積極推動產業前進。
2023 預測與觀察
一、2023 年將持續 2022 下半年的去槓桿化，資金避險回流到傳統債券商品 (賺取利息跟價差的潛在獲利) 2022 年至今聯準會已加息 425 基點、創下 30 幾年來最大加息幅度；兩年期美國國債殖利率已從今年初的0.7％、躍升至 11 月底的 4.5％，高殖利率背景下、將吸引投資人持續轉往投資收益具相當吸引力的債市。
若更進一步考量揮之不去的通膨疑慮、地緣政治風險，以及政策緊縮帶來的經濟衰退威脅等因素，都可能在2023 年上半年持續衝擊股票及金融市場，甚至 2023 年很多產業的公司獲利預估也都將面臨下修的潛在風險。
在經濟衰退一開始，經濟活動會從景氣循環高點開始下滑、GDP成長下降；歷史數據顯示，此時美國國債向來仍可創造正報酬，反觀股票與大宗商品往往為負報酬。
且升息後，資金回流傳統金融的債券商品，不僅短期可賺到利差，中長期(到後年)開始降息後、還可以賺到債券的價差。所以前兩年一些有進場加密貨幣市場的保險基金、養老基金，就不會像低利率時期去積極追求獲利，因為以當前高利率的環境下用折現率回推、保險業目前的資產覆蓋率已經足夠，也就不需冒較高風險、投資高風險溢酬的加密貨幣市場。
因此，在沒有差異化創新的背景下，2023年加密貨幣市場將與總體經濟同步持續溫和衰退；在傳統金融市場尚未觸底前，加密貨幣仍將無法獨善其身。
二、機構投資人入場佈局，加速完善監管機制。
上一輪牛市來不及進場的傳統機構或投資人，將趁此次熊市開始佈局，為下一輪牛市預做準備，但並非僅直接投資購買加密貨幣、而是更進一步投資佈局於基礎建設的項目 -「投資基礎建設的項目、而非僅單純投資資產」。
例如銀行業巨頭匯豐(HSBC)向美國專利商標局申請加密貨幣相關的商標和名稱，或是華爾街資產管理巨頭富達(Fidelity)也提出申請數位貨幣交易及支付、NFT 市場交易服務等三個新商標，都在在顯示出機構的未來佈局。
另一方面，2022 年的幾次風暴其實都是由人為、或是中心化組織所造成，而非單純因為區塊鏈技術、加密貨幣或 DeFi 本身機制的缺陷；此次 FTX 事件相關連環風暴平息後，隨著更多傳統投資人的入場佈局，市場將更進一步導入更多類金融的監管機制與標準，朝向「用最傳統可靠的金融堅持、做最先進的數位資產管理」。
三、NFT未來潛力仍值得關注。
NFT 2.0 持續拓展應用 NFT 2.0 首先包含 NFT 金融化 (NFT Financialization)，DeFi x NFT 仍將持續發展更多創新的商業模式，像是 BAYC/MAYC/BAKC 系列的 NFT 質押，對 NFT 收藏家來說都是不容錯過的投資機會。
另外就是 NFT 商品化 (NFT Commoditization)，數位身份 DID (Decentralized Identity）、會員計畫(Loyalty Program)、票務(Ticketing)等更多落地應用仍將持續發生。
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陳美亘 Pinta Chen / BlockTempo 行銷總監
擔任動區動趨（BlockTempo）行銷部負責人，管理旗下所有資訊露出平台、萬人社團，推動動區於 2022 年成為全球中文區塊鏈第一大流量媒體品牌，今年 11 月單月網站流量超過 300 萬、社群每月平均觸及更超過 50 萬用戶，成為國際指標性區塊鏈影響力平台之一。
曾在影視領域工作十多年，參與超過上百部作品，電影製作包含跨國合拍、亞洲首部電影以 Iphone 拍攝以及台灣角逐奧斯卡代表作品；於 2020 年受區塊鏈啟發後，決心從 Web2 藝文產業轉戰Web3新創領域。
重要事蹟
- 操作亞洲最大的中文媒體品牌公關，2022 年主導與各大國際大型區塊鏈高峰會戰略合作，帶動如Token2049、HoneyCon、Blockchain Thailand Genesis…於亞洲的順利主辦。
- 於 2022 年底協同主辦 NFT Taipei、區塊鏈週，吸引參與人數超過 10 萬人 ，講者包含代表 Vitalik、Yat，為亞洲代表性區塊鏈國際論壇。
2023 預測與觀察
2022 年加密市場從牛轉熊，大幅汰換拐瓜劣棗的 Web3 項目，並考驗潛力項目是能否存活，儘管新創融資變得更加困難，但基礎項目仍受到持續關注，此現象更有助於產業發展。
同時今年也是 Web2 產業能否成功進軍 Web3 的拐點，經過 2022 一整年壓力測試與用戶反饋，可以看到即使轉熊，仍有許多科技巨頭穩健地佈局。
而在去中心化技術賦予內容創作者新力量的背景下，全球流量平台 Youtube、Meta、抖音都面臨用戶使用及黏著度流失的挑戰，未來創作者是否有良好的收入共享機制，將決定平台的興衰，SocialFi 絕對是明年產業重點發展的賽道之一。
此外 NFT 仍是相當具潛力應用，NFT 代表的所有權進化，此特質將推進傳統遊戲產業注入更多資源來構建區塊鏈技術與 UX 體驗設計的升級，創造更豐富的生態系。
而對於傳統遊戲玩家來說，熊市少了 Fomo 情緒，也抑制了不合理的價值獲取方式，原本討厭 NFT 的態度將會有所改善，真正好玩的 Web3 遊戲更能吸引傳統玩家加入，區塊鏈產業新的浪潮極大可能將由遊戲掀起。
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