Heyanon.ai 將於 1 月底推出 “AI 驅動的 DeFi 互動介面、自主 DeFi 智能代理以及研究與資訊互動代理” 的公測版本。本文源自 Daniele 所著文章，由 PANews 整理、編譯。
（前情提要：AI會是本輪週期的敘事主線？從平台對比看各AI Agents的發展現狀）
（背景補充：Sam Altman展望2025：首批 AI 代理將大舉進入勞動市場，距離 AGI 越來越近…）
去中心化金融（DeFi）自誕生以來，始終以賦予個人資產自主權、消除傳統中介為核心理念，致力於構建一個開放的全球金融生態。然而，儘管 DeFi 發展迅速，其複雜的使用者介面、繁多的協議以及高風險的操作決策，依舊令許多使用者望而卻步。
DeFi 的下一個階段 ——DeFAI，即人工智慧（AI）與去中心化金融的深度融合，正在重塑這一領域。通過引入先進的 AI 技術簡化使用者體驗並優化金融決策流程，DeFAI 旨在降低准入門檻，實現更加自主、高效的金融互動方式。
本文將深入探討 AI 在 DeFi 中的三大核心應用場景，並剖析其如何推動去中心化金融的演進。
1. AI 驅動的 DeFi 互動介面
DeFi 使用者，無論新手還是資深玩家，常常面臨在多個協議間執行交易的複雜性。現有流程通常包括：
- 訪問去中心化應用（dApp）；
- 連線錢包（如 Metamask、Ledger 或 Phantom）；
- 輸入交易細節；
- 多次確認交易並核驗合約地址。
這種繁瑣的操作流程既耗時又容易出錯，尤其是在使用多個 DeFi 協議時。AI 驅動的互動介面顯著簡化了這一過程。使用者可以通過自然語言直接發出指令，例如：「用 3 個 ETH 兌換 USDC」 或 「在 ETH-USDC 池中提供流動性」。
在後臺，AI 將自動完成：
- 解析使用者請求；
- 搜尋最佳流動性來源；
- 生成交易資料；
- 提示使用者選擇錢包進行簽名操作（無論是託管型還是自託管型，如 Ledger 或 Phantom）。
AI 的介入將交易過程的複雜性降至最低，使用者僅需完成最終簽名。DeFAI 通過消除操作冗餘，大幅提升使用者體驗，助力更多使用者輕鬆進入 DeFi 領域。
2. 自主 DeFi 智慧代理
AI 互動介面雖然簡化了交易流程，但真正的變革在於自主 DeFi 智慧代理的引入。這些 AI 代理能夠控制熱錢包，基於自然語言指令執行復雜的多步驟金融策略，實現全鏈路的自動化交易。
例如，使用者只需輸入以下指令：
「將 ETH 從主網橋接至 Base，兌換一半為 USDC，使用兩種代幣在 Uniswap v2 建立流動性池，並將 LP 代幣返回主錢包。」
智慧代理將自動執行全流程，包括：
- 選擇安全的跨鏈橋接協議；
- 規劃最優兌換路徑；
- 在 Uniswap 等去中心化交易所（DEX）中建立流動性池；
- 將生成的 LP 代幣返回使用者錢包。
這一系統不僅能執行復雜交易，還能動態優化安全性和成本。AI 會自動檢查協議信譽，比較交易手續費，監控滑點，並選擇成本最低、速度最快且安全性最高的路徑。自主 DeFi 代理有效降低了使用者操作風險，使複雜的金融操作變得直觀且可控。
3. 智慧研究與資訊互動代理
隨著 DeFi 的不斷擴展套件，使用者需要處理的資訊量也隨之增加。價格資料、鏈上分析、協議文件、治理論壇以及社交媒體討論，這些資訊流讓人應接不暇。而在做出資金分配決策之前，整理和驗證這些資訊更是一項全職工作。
研究與資訊互動代理是 DeFAI 的另一重要應用場景。該代理連線鏈上瀏覽器、市場資料介面、GitHub 程式碼庫以及治理論壇等多個數據源，幫助使用者快速獲取並解讀關鍵資料。使用者可以向該代理髮出諸如：
- 「基於我目前的投資組合，ETH 的最佳收益策略是什麼？」
- 「能否找到一個市值比 $ANON 更大的類似代幣？它們的關鍵差異是什麼？$ANON 需要上漲多少才能達到類似市值？」
使用者無需花費數小時甚至數天來手動研究、驗證和交叉檢查多方資訊，而是依賴研究代理提供簡明、基於資料的建議和洞見。這不僅節省時間，還確保使用者從眾多可信來源獲取最新資訊，專注於更高層次的決策。
由 Heyanon.ai 驅動
上述三大 DeFAI 應用場景 —— 自然語言交易介面、自主 DeFi 智慧代理以及研究與資訊互動代理，均由 Heyanon.ai 主導開發，並計劃在一月底推出公測版。這些工具旨在降低使用者進入 DeFi 市場的壁壘，增強信任度，推動去中心化金融向更廣泛人群普及。
通過自動化交易生成、鏈上資訊驗證以及複雜金融操作執行，DeFAI 正引領一場金融革命，使使用者真正實現資產自主權，並自由選擇集中式或去中心化金融工具，而無需面對繁瑣的技術難題。
DeFi 未來展望：門檻降低，自由度提升
從傳統的 Metamask 手動互動，到 AI 輔助的交易生成，再到多步驟自主交易代理，DeFi 正在迎來技術變革的新篇章。AI 在 DeFi 領域的深度應用，將極大提升使用者決策效率，優化風險管理，並實現無縫的鏈上互動體驗。
在這一新格局下，無論是資深加密投資者還是 DeFi 新手，都能憑藉 AI 工具輕鬆管理資產、執行復雜交易，避免因人為失誤或資訊缺失而導致資產損失。
隨著 Heyanon.ai 等 DeFAI 工具的不斷髮展與成熟，去中心化金融將進入一個更加包容、安全且高效的新時代。DeFi 不再是小眾玩家的專屬領域，而是面向全球使用者的普惠金融體系。DeFAI 的到來，不僅預示著去中心化金融的下一階段，更加速了 DeFi 從小眾市場向主流市場的演進。
