2024 年，加密貨幣終於步入主流。十多支比特幣現貨交易型開放式指數基金（ETF）獲批，機構資本大量湧入，原本由散戶主導的市場在華爾街獲得了更廣泛的認可。隨後，唐納德・川普贏得大選，加密資產價格進一步飆升，人們期望川普的政府能開啟加密貨幣的黃金時代。到 12 月，比特幣價格突破 10 萬美元大關。本文源自 Nina Bambysheva 在富比士所著文章，由 Foresight News 整理、編譯及撰稿。
（前情提要：Galaxy Digital執行長：今年5-6月將有「幣圈公司上市潮」！比特幣半年內將入美國政府儲備 ）
（背景補充：微策略擬再發行 20 億美元公司債加碼比特幣，但企業稅賦風險漸增 ）
川普早期親加密貨幣的立場就已十分明確，其關鍵任命和政令便是例證：風險投資人 David Sacks 被任命為人工智慧與加密貨幣事務沙皇，Scott Bessent 執掌財政部，前美國證券交易委員會（SEC）委員 Paul Atkins 被提名領導該監管機構。川普還簽署了一項名為《強化美國在數位金融技術領域的領導地位》的行政命令，其中包括要求評估「國家數位資產儲備」等舉措。在這種大環境下，Figure、Securitize 和 Fireblocks 等公司蓬勃發展，順應了行業內一些最為突出的趨勢。
以代幣化現實世界資產（RWA）為例，這一概念已從流行語演變為價值數十億美元的產業。典型案例是由前 SoFi 執行長 Mike Cagney 共同創立的 Figure 公司，該公司將區塊鏈技術應用於傳統貸款領域，已將超過 130 億美元的房屋淨值信貸額度代幣化。與此同時，Securitize 與貝萊德合作推出了 BUIDL，這是一款代幣化美國國債產品，已吸引 6.4 億美元投資。
此外還有加密基礎設施領域的領軍企業 Fireblocks，該公司已保障了超過 6 兆美元的數位資產交易安全。它最近推出了一個由州監管的託管平臺以及人工智慧驅動的交易優化工具，旨在滿足機構客戶日益增長的需求。
以下是入選 2025 年金融科技 50 強的三家加密公司：
Figure
總部：紐約州，紐約市
由前 SoFi 執行長 Mike Cagney 共同創立的 Figure 公司，利用技術加快房屋淨值信貸額度的申請流程。它還擁有一個訂製的區塊鏈平臺，可將房屋淨值信貸額度代幣化（即證券化），並通過自己的私人信貸市場向渴望收益的投資者出售。2024 年，Figure 公司的收入從 2023 年的 1.96 億美元增長超過 50%，達到 3.21 億美元，毛利率為 55%。其 15 萬名客戶中，約 70% 來自 200 多家金融科技和抵押貸款銀行合作伙伴，包括 RATE（前身為 Guaranteed Rate）等房地產平臺以及 Credit Karma。2024 年 4 月，前 Brex 高管 Michael Tannenbaum 出任執行長，Cagney 擔任執行董事長。
融資：從 Apoll、Morgan Creek 和 Ribbit 等公司獲得 5 億美元融資
最新估值：32 億美元
上次估值日期：2021 年 5 月
亮點：其軟體已用於發起超過 130 億美元的房屋淨值信貸額度
共同創辦人：執行董事長 Mike Cagney，53 歲；June Ou，59 歲，曾任總裁，現擔任顧問
執行長：Michael Tannenbaum，此前曾在 SoFi 擔任首席收入官，在 Brex 擔任營運長，2024 年加入 Figure
Fireblocks
總部：紐約州，紐約市
Fireblocks 的軟體幫助投資者以及 Worldpay、Revolut、法國巴黎銀行和紐約銀行梅隆等機構安全持有加密貨幣。儘管 2024 年該公司營收 124 萬美元，但仍未實現盈利，目前正大力投入新專案，以支援從銀行到初創企業等各類主體的加密資產活動。過去一年推出的重要產品包括一家紐約州監管的有限目的信託公司，旨在為客戶提供銀行級別的託管服務，以及一款人工智慧工具，幫助客戶在交易活動中更靈活地應對市場變化。
融資：從 Spark Capital、Cyberstarts 和 Coatue 等公司獲得 10 億美元融資
最新估值：80 億美元
上次估值日期：2022 年 1 月
亮點：自成立以來，其基礎設施已支援超過 6 兆美元的交易
共同創辦人：執行長 Michael Shaulov，42 歲，此前創立了網路安全初創公司 Lacoon Mobile Security；首席技術官 Pavel Berengoltz，48 歲；首席產品官 Idan Ofrat，43 歲
Securitize
總部：佛羅里達州，邁阿密市
Securitize 將國債或私募股權等現實世界資產轉移到區塊鏈上，使投資者能夠輕鬆買賣。Securitize 旗艦產品是 BUIDL，這是一款於 2024 年 3 月與貝萊德合作推出的代幣化國債產品。BUIDL 目前持有 6.4 億美元資產。
融資：從貝萊德、Blockchain Capital 和摩根士丹利等公司獲得 1.7 億美元融資
最新估值：4.79 億美元
上次估值日期：2022 年 7 月
亮點：已與包括貝萊德、漢密爾頓巷和 KKR 在內的合作伙伴將總計超過 10 億美元的資產代幣化
共同創辦人：執行長 Carlos Domingo，54 歲；總裁 Jamie Finn，47 歲
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