作為當之無愧的去中心化金融（ DeFi ）第一網紅，Andre Cronje（ AC ）的一舉一動都在鎂光燈之下，圍繞著他的話題一直都不少，關於他的爭議也從未斷絕。本文由專欄作者 PANews 撰稿，不代表動區立場。
（前情提要：Andre Cronje 新作｜迷上「資金效率」，推出Deriswap: 期貨選擇權借貸多合一交易平台）
今年以來，「發幣狂魔」 AC 一口氣推出了 5 個項目。
儘管多個新項目接連翻車，但有了 YFI 這個 2 個月打造千倍幣而一戰成名的「神話」， AC 依舊是投資者心中的致富風向標。
新項目「未發先熱」，翻車魔咒能否打破？
不得不說， AC 的「帶貨能力」實在是太強了，放點新項目預告，山寨投資者們就在社群中驚呼「oh my god，買它！」。
11 月 23 日， AC 在推特上宣布即將推出多種功能衍生品交易平台 Deriswap 後，引發了各方關注。
在上百條轉發中，大部分網友都表達出強烈期待，甚至不少人都留言詢問合約地址。
而 AC 的吸金能力也讓各路騙子聞風而動。由於在 Uniswap 中，任何用戶都可創建任何代幣的交易流動性池，這使得假幣氾濫成災， Deriswap 也不例外。在 Deriswap 尚處於審核階段下，與 Deriswap 同名的假幣已是滿天飛。
截至目前，市場中已出現至少 30 種虛假 DWAP 代幣，且每個資金池都吸引了流動性。
其中，為了讓項目看上去更為正規，某個虛假項目甚至將假 DWAP 代幣發送至「yearn:deployer」合約地址（如下圖）。而為了進一步吸引投資者，該項目還向 Uniswap 池提供 72.4 ETH 進行交易，並在 20 分鐘左右內用 162.3 ETH 退出整個池。
短短時間內，這個假項目淨賺 90.1 ETH，按目前價格來算，總價值超過 54,540 美元。
僅半小時就獲得逾 5 萬美元的高收益背後，是外界對 AC 「點石成金」能力的期待。
就是買彩票的概率，你也不知道它會歸零還是暴富。
有投資者對筆者表示。
顯然，相較於 Deriswap 的項目價值，大部分投資者更關注價格漲幅帶來的回報。畢竟， AC 首個項目 Yearn.Finance 的治理代幣 YFI 締造了 2020 年的造富神話，曾帶來了萬倍漲幅。
延伸閱讀：YFI｜Q3行情分析：yearn.finance 鎖倉量第三季「最高翻97倍」， DAI 需求相應大增
因此，誰也不能確定 Deriswap 治理代幣的想像空間會有多大。
然而，熱衷於項目創新實驗的 AC ，卻早已因多個新項目翻車而陷入爭議漩渦。
在將所有 YFI 代幣交由社群後， AC 於今年 9 月推出了基於 Gamefi 概念的多重宇宙遊戲項目 Eminence（ EMV ），由於 Eminence 未經測試，存在著漏洞，駭客利用閃電貸攻擊盜走了 1,500 萬枚 DAI，這使得 EMV 價格幾乎歸零。
延伸閱讀：YFI一週重跌37%、逼近16000！因 Andre Cronje 新項目「Eminence遭駭」？
隨後，這名駭客又將其中的 800 萬美元打入至 AC 的合約地址中。一時間，躺槍的 AC 成為了矛盾焦點，甚至還收到 DeFi 社群的「死亡威脅」，該事件也導致 AC 不在推特和以太坊地址上提及任何新項目。
儘管如此， AC 的下個項目 Liquidity Income（ LBI ）也難逃暴跌的命運。
今年 10 月， AC 撰文介紹了新項目 LBI ，並稱可通過流動性治理來消除套利損失。文章發出後，一群「科學家們」就通過調用 AC 文末貼出的合約地址早早入場，並將其價格不斷推升，最高漲至 200 倍。正當不少散戶開始進場時， LBI 價格卻一路暴跌，短短 6 個小時內， LBI 幣價歸零。
項目的接連翻車，依舊未能阻擋一群投資者瘋狂湧入。
即便是有了前兩個項目的前車之鑑， AC 並未透露新項目 Keep3r Network（KPR）的相關資訊，但仍有人在其部署 KPR 合約時找到了該項目的地址，並不斷買入。
投機者的瘋狂湧入，也致使KPR一度瘋漲。
但截至目前，CoinGecko 數據顯示，KPR 較高點已跌了近 94.2%。
延伸閱讀：YFI｜Andre Cronje 最新項目「Keep3r」釋出測試版，一夜就飆漲 2000% (KP3R)
由此來看，無論是 EMV 、 LBI ，還是 KPR 本都是一場去中心化實驗，但卻都逃不過淪為投機套利的工具。而集去中心化交易、期權和借貸三大概念為一體的 Deriswap 會是例外嗎？
從目前來看， Deriswap 似乎也難逃被炒作的宿命。
迷上「資金效率」， Deriswap 具有可持續性嗎？
今年下半年以來， DeFi 一直朝著開放金融的方向不斷演進，生態和場景應用日益豐富。
就連不少傳統企業都開始探索利用 DeFi 來改善其服務，並創造新的收入流。
Crypto.com 和 BCG Platinion 在通過對歐洲保險、銀行和貿易領域的 400 多家金融公司進行調查後發現，傳統機構對 DeFi 的興趣不斷增加，高達 86% 的公司已經在實施或評估基於 DeFi 的金融服務。
他們不再將 DeFi 視為一種競爭威脅，而是將其視為一種提供更高效去中心化金融服務的寶貴工具。
而在資產超過 100 億英鎊（129 億美元）的受訪者中，超過 70% 的公司已經評估或實施了某種形式的 DeFi 。
延伸閱讀：DeFi巨量潛在資金！BCG 訪查 400 家「百億資產」金融機構，近 86% 正計畫採用Defi
但在 AC 看來，「資金效率」仍是 DeFi 面臨的一大問題。
他認為，現在 DeFi 平台的流動性是很片段式的，你只能選擇其一：
- 兌幣平台( Uniswap 、SushiSwap、Bancor 等）
- 選擇權(Deribit、Hegic、Opyn、Primitive 等）
- 借貸(Aave、 Compound、DyDx 等）。
而 Deriswap 可有效提升資金利用率，該平台可將 Swap 交易、選擇權、期貨和借貸集中在單一個具有資金效率的智能合約中，允許任意兩種資產進行互換、選擇權及借貸交互。
簡單來講， Deriswap 是個集合主要 DeFi 玩法的綜合平台，LP （流動性提供者）能夠保持自己的風險敞口，並享受額外的費用和回報。
然而，對於大部分投資者而言，單個玩法的 DeFi 項目已是不小的門檻，而 Deriswap 將如此多功能聚合在一起，其複雜性不言而喻。
若 Deriswap 要想真正落地，且成為類似 YFI 這樣現象級產品，難度可想而知。
而從前幾個項目最終「夭折」來看， Deriswap 的發展前景仍需畫上問號。
從技術邊緣走向中心
在成為「 DeFi 之王」之前， AC 只是個很少數人知道的工程師，當然，每個「神話」人物都會有超強大腦。
可以說 AC 並非電腦科班出身，法學專業出身的他，本準備成為一名辯護律師。直到某天，由於送朋友去參加電腦科學的講座， AC 就順便參加聽講，沒想到自己竟對該課程產生了濃厚興趣；隨後， AC 自學相關課程，並順利成為了一名講師。
此後， AC 在電信公司和大型零售公司工作，接觸了大數據、神經網路、借貸、保險和零售平台等業務，但這顯然不是 AC 想要的生活。
2017 年， AC 與朋友一起開發了加密錢包 CryptoCurve，但最終不了了之。
2018 年伊始， AC 在加密媒體 Crypto Briefing 上開設了個人專欄，開始深度評審了諸多項目，如 Cosmos、Grin、Holochain、IRIS Network、QuarkChain 等項目。
隨著 AC 的分享文章越來越多，其技術實力開始逐漸得到認可。
而在研究以太坊和 DeFi 協議的過程中， AC 一直在深入探索流動性可能帶來的收益機會。
他意識到， DeFi 的力量不是工具，不是貸款人，不是 DEX（去中心化交易所），而是資產。
他認為，貨幣樂高是許久以來出現的最酷的東西之一。基於這些想法，2020 年初， AC 花了 42,467 美元創立了 iearn.finance（後更名為 Yearn.Finance），且在審計和託管還花去了兩倍的資金；為了籌得這筆資金， AC 不得不將自己的房子抵押，並背負了約 2 萬美元的債務。
而在 DeFi 尚未爆發之前，Yearn 的知名度可想而知。
人怕出名豬怕壯，來自社群的指責，讓 AC 一度想退出社群，他抱怨道， DeFi 社群有毒。
直到今年 7 月，由於流動性挖礦的爆火，YFI 在推出治理代幣後名聲大噪，自此 AC 被外界視為大神級別的人物。但人一旦走紅後，所有的行為都會被無限放大，因此 AC 的一舉一動都被時刻關注著。
儘管推特置頂了免責聲明，但這不應該成為一個接一個項目實驗的保護傘。
項目的輪番暴跌，最終只會將投資者的信任消耗殆盡。
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